對大部分人來說,無論是基礎教育還是高等教育應該支出的費用是固定的,不能像退休規(guī)劃或者購房規(guī)劃一樣,在財務狀況不佳的情況下可以選擇推遲理財目標實現(xiàn)時間,這體現(xiàn)了投資教育規(guī)劃的( )特點。
- A
教育投資周期長、金額大
- B
教育支出時間和費用相對剛性
- C
教育費用逐年增長
- D
不確定因素多
對大部分人來說,無論是基礎教育還是高等教育應該支出的費用是固定的,不能像退休規(guī)劃或者購房規(guī)劃一樣,在財務狀況不佳的情況下可以選擇推遲理財目標實現(xiàn)時間,這體現(xiàn)了投資教育規(guī)劃的( )特點。
教育投資周期長、金額大
教育支出時間和費用相對剛性
教育費用逐年增長
不確定因素多
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。
各類假設
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務披露
利益披露
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