題目

以下選項中，不屬于退休規(guī)劃原則的是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    收益最大化原則

  • B

    盡早性原則

  • C

    謹(jǐn)慎性原則

  • D

    平衡原則

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由于退休養(yǎng)老在客戶眾多理財目標(biāo)中的特殊性和艱巨性，理財師在做相關(guān)規(guī)劃時應(yīng)注意如下幾點(diǎn)原則：①盡早性原則。未雨綢繆，盡早開始儲備養(yǎng)老金，越早越輕松。通過薪金收入的累積和時間的復(fù)利效應(yīng)，養(yǎng)老金的籌備任務(wù)會事半功倍。②謹(jǐn)慎性原則。理財師和客戶在制定退休規(guī)劃時，一定要避免過于樂觀的估計。③平衡原則。制定退休規(guī)劃應(yīng)注意穩(wěn)健性和收益性平衡。

多做幾道

在理財規(guī)劃書中，客戶目前比較關(guān)心的理財重點(diǎn)以及中、長期理財目標(biāo)屬于(　　)。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財務(wù)狀況分析

  • C

    理財目標(biāo)的評估和分析

  • D

    綜合理財規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是（）。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述，錯誤的是（）。

  • A

    可幫助理財規(guī)劃師做好工作，與客戶無關(guān)

  • B

    理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語，但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財規(guī)劃書要有邏輯性，條理清晰

  • D

    理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財規(guī)劃書的最后部分是(　　)。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來，海外發(fā)達(dá)國家的理財行業(yè)對“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(　　)。

  • A

    理財師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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