下列對投資規(guī)劃相關定義的說法,不正確的有( )。
- A
投資與投資規(guī)劃都關系到投資工具的選擇和組合
- B
投資組合包含在資產(chǎn)配置的方案中
- C
資產(chǎn)配置包含在投資規(guī)劃的決策中
- D
投資規(guī)劃本身并不是實現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標的手段,而只是一種理財規(guī)劃
- E
投資規(guī)劃的目的是實現(xiàn)收益與風險的平衡
下列對投資規(guī)劃相關定義的說法,不正確的有( )。
投資與投資規(guī)劃都關系到投資工具的選擇和組合
投資組合包含在資產(chǎn)配置的方案中
資產(chǎn)配置包含在投資規(guī)劃的決策中
投資規(guī)劃本身并不是實現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標的手段,而只是一種理財規(guī)劃
投資規(guī)劃的目的是實現(xiàn)收益與風險的平衡
D項,投資規(guī)劃具有雙重意義,一方面投資規(guī)劃本身也是一種理財規(guī)劃,另一方面投資規(guī)劃也是實現(xiàn)其他理財規(guī)劃目標的手段;E項,投資與投資規(guī)劃的不同之處在于投資或資產(chǎn)配置的目的是收益與風險的平衡,投資規(guī)劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現(xiàn)。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結構分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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