題目

劉明強(qiáng)今年65歲,立下遺囑:“大女兒讀完大學(xué),已經(jīng)找到工作,有固定工資收入。小兒子大專剛畢業(yè),目前待業(yè)沒(méi)有生活來(lái)源,我百年之后,所遺兩居房屋,在××路××號(hào),由小兒子繼承。”劉明強(qiáng)親自簽名,記某年月日,不久其去世。關(guān)于本例,( )說(shuō)法正確。

  • A

    劉明強(qiáng)的遺囑違反男女繼承權(quán)平等原則,無(wú)效

  • B

    劉明強(qiáng)的遺囑無(wú)見(jiàn)證人,無(wú)效

  • C

    劉明強(qiáng)的遺囑未經(jīng)公證,無(wú)效

  • D

    劉明強(qiáng)的遺囑符合法律規(guī)定

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遺囑的有效須具備的條件為:①立遺囑人在立遺囑時(shí)必須有民事行為能力;②遺囑必須是遺囑人的真實(shí)意思表示;③遺囑的內(nèi)容必須合法;④遺囑的形式必須符合法律規(guī)定。

多做幾道

在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中,客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)屬于(  )。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財(cái)務(wù)狀況分析

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

  • D

    綜合理財(cái)規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是()。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長(zhǎng)環(huán)境

下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書(shū)的描述,錯(cuò)誤的是()。

  • A

    可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作,與客戶無(wú)關(guān)

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)需使用專業(yè)術(shù)語(yǔ),但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)要有邏輯性,條理清晰

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書(shū)所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財(cái)規(guī)劃書(shū)的最后部分是(  )。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書(shū)

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來(lái),海外發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來(lái)越關(guān)注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(  )。

  • A

    理財(cái)師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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