由于行業(yè)持續(xù)擴張（包括新設企業(yè)），市場面臨的競爭加劇，產品出現(xiàn)過剩現(xiàn)象，銷售成為企業(yè)經營的關鍵目標，屬于利潤中心論。
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全生涯模擬仿真和理財目標是不能調整的。()
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理財師事先應該向客戶說明和保證信息和資料屬于客戶的私密情況，理財師只用于客戶的理財規(guī)劃，絕不會在未經客戶知曉和允許的情況下泄露出去。
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根據(jù)經驗法則，在沒有貸款本息負擔的情況下，消費性支出占稅后總收入的比例以不超過70%為宜，在有貸款本息負擔的情況下，以不超過30%為宜。()
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根據(jù)經驗法則，資產負債率宜在20%-60%，資產負債率越高，說明財務負擔也就越大，如果收入不穩(wěn)定或收入中斷，流動性風險較大。
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持續(xù)理財規(guī)劃服務的意義就在于，針對可能的事件或變化，一方面理財師能及時與客戶溝通，了解、分析事件的影響和對策，同時讓客戶體驗到理財師專業(yè)服務的價僮和必要性，有利于加強客戶關系。()
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