題目

理財(cái)規(guī)劃書的法律聲明文件中，對(duì)于理財(cái)顧問所給與的相關(guān)建議可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)的聲明中，沒有涉及到的風(fēng)險(xiǎn)種類是（）.[2017年6月真題]

  • A

    流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  • B

    市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  • C

    信用風(fēng)險(xiǎn)

  • D

    合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

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機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問所給予的相關(guān)建議，有可能涉及以下風(fēng)險(xiǎn)：①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，雖然機(jī)構(gòu)已建議投資者撥備一部分資金作為自己的家庭緊急備用金，但如果投資者有緊急需求且金額不夠，有可能導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券市場(chǎng)資產(chǎn)價(jià)格有可能在短期內(nèi)異常波動(dòng)，即投資組合有可能出現(xiàn)虧損的情況；③信用風(fēng)險(xiǎn)，有些產(chǎn)品可能出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)，如固定收益類信托產(chǎn)品出現(xiàn)無法兌付的情況等。

多做幾道

在理財(cái)規(guī)劃書中，客戶目前比較關(guān)心的理財(cái)重點(diǎn)以及中、長期理財(cái)目標(biāo)屬于(　　)。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財(cái)務(wù)狀況分析

  • C

    理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和分析

  • D

    綜合理財(cái)規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是（）。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書的描述，錯(cuò)誤的是（）。

  • A

    可幫助理財(cái)規(guī)劃師做好工作，與客戶無關(guān)

  • B

    理財(cái)規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語，但同時(shí)也要理財(cái)師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財(cái)規(guī)劃書要有邏輯性，條理清晰

  • D

    理財(cái)規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是(　　)。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來，海外發(fā)達(dá)國家的理財(cái)行業(yè)對(duì)“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(　　)。

  • A

    理財(cái)師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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