題目

資產配置是指不同資產類別的優(yōu)化配置，可以減少投資組合的波動或風險，穩(wěn)定或增加收益。資產配置的具體步驟包括(　　)。

  • A

    明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別

  • B

    利用歷史數(shù)據分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數(shù)，確定風險資產組合的有效邊界

  • C

    結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優(yōu)風險組合

  • D

    根據客戶實現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

  • E

    通過對客戶的全生涯現(xiàn)金流和投資性資產波動情況的模擬，獲得客戶所需要的投資報酬率

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A,B,C,D
資產配置包括以下具體步驟：
1．明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別，如債券、股票、不動產、貴金屬、其他等。
2．利用歷史數(shù)據分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數(shù)，確定風險資產組合的有效邊界。
3．結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優(yōu)風險組合。
4．根據客戶實現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合。

多做幾道

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整

  • C

    當投資結果發(fā)生偏離的時候，及時進行調整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的，其中包括(　　)。

  • A

    財產風險

  • B

    人身風險

  • C

    責任風險

  • D

    投資風險

  • E

    信用風險

理財師需要在整理客戶信息的基礎上，需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析，包括(　　)。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結構分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有（）。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預算和增長率

  • B

    當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整

  • C

    當投資結果發(fā)生偏離的時候，及時進行調整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標的說法正確的有（）。

  • A

    收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產負債率宜在30%～60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標準

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜

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