明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果屬于理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容。
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全生涯模擬仿真和理財(cái)目標(biāo)是不能調(diào)整的。()
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理財(cái)師事先應(yīng)該向客戶說明和保證信息和資料屬于客戶的私密情況，理財(cái)師只用于客戶的理財(cái)規(guī)劃，絕不會(huì)在未經(jīng)客戶知曉和允許的情況下泄露出去。
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根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，在沒有貸款本息負(fù)擔(dān)的情況下，消費(fèi)性支出占稅后總收入的比例以不超過70%為宜，在有貸款本息負(fù)擔(dān)的情況下，以不超過30%為宜。()
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根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，資產(chǎn)負(fù)債率宜在20%-60%，資產(chǎn)負(fù)債率越高，說明財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)也就越大，如果收入不穩(wěn)定或收入中斷，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大。
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持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的意義就在于，針對可能的事件或變化，一方面理財(cái)師能及時(shí)與客戶溝通，了解、分析事件的影響和對策，同時(shí)讓客戶體驗(yàn)到理財(cái)師專業(yè)服務(wù)的價(jià)僮和必要性，有利于加強(qiáng)客戶關(guān)系。()
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