題目

趙先生今年32歲,妻子30歲,兒子兩歲。家庭年收入10萬(wàn)元,支出6萬(wàn)元,有存款20萬(wàn)元,有購(gòu)房計(jì)劃。從家庭生命周期和趙先生的生涯規(guī)劃來(lái)看,為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點(diǎn)應(yīng)是( ?)。

A

趙先生的生涯階段屬于穩(wěn)定期,這個(gè)時(shí)期對(duì)于未來(lái)的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向,是否專項(xiàng)管理崗位,是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板,在該階段都應(yīng)該定案

B

趙先生的生涯階段屬于成長(zhǎng)期,應(yīng)該既在職進(jìn)修充實(shí)自己,同時(shí)擬定職業(yè)生涯計(jì)劃,確定往后的工作方向,目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加

C

趙先生的家庭處在家庭成熟期,在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加,但同時(shí)隨著收入的提高也應(yīng)增加儲(chǔ)蓄額,來(lái)應(yīng)對(duì)此時(shí)多數(shù)家庭會(huì)有的購(gòu)房計(jì)劃和購(gòu)車計(jì)劃

D

趙先生的家庭處在家庭形成期,年輕可承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)

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投資者偏好特征

成長(zhǎng)期特征是從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立,該階段子女教育金需求增加,購(gòu)房、購(gòu)車貸款仍保持較高需求,成員收入穩(wěn)定,家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)一步提升。趙先生的家庭特征為兒子兩歲,處在從子女出生到完成學(xué)業(yè)階段,家庭收入穩(wěn)定增加,故其生涯階段屬于成長(zhǎng)期。


多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財(cái)務(wù)安排

我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠(chéng)實(shí)、獨(dú)立誠(chéng)信、公正公平

C

公開公平、獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠(chéng)信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員,應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn),但不得同時(shí)注冊(cè)為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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