題目

在現(xiàn)金流分析中,如果金融機(jī)構(gòu)的資金來源小于資金使用,則表明( ?)。

A

可能造成支付困難以及由此產(chǎn)生流動性風(fēng)險

B

該機(jī)構(gòu)流動性相對充足

C

該機(jī)構(gòu)的流動性供給大于流動性需求

D

該機(jī)構(gòu)可以把差額通過其他途徑投資

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資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)影響流動性的途徑和機(jī)制

當(dāng)資金來源小于資金使用,出現(xiàn)流動性“赤字”時,必須考慮這種資金匾乏可能造成的支付困難以及由此產(chǎn)生的流動性風(fēng)險。根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)分析可知,當(dāng)資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于3%-5%,甚至為負(fù)數(shù)時,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對其流動性狀況引起高度重視。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財務(wù)安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠實(shí)、獨(dú)立誠信、公正公平

C

公開公平、獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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