題目

下列說法正確的是( ?)。

Ⅰ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限,債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定,不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng),并且可按期收回本金

Ⅲ.股票的風(fēng)險(xiǎn)性是指實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離

Ⅳ.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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現(xiàn)金流、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的組成及基本特征

一、債券類證券產(chǎn)品基本特征:

(1)償還性:償還性是指債券有規(guī)定的償還期限,債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。

(2)流動(dòng)性:流動(dòng)性是債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券,以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。

(3)安全性:安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定,不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng),并且可按期收回本金。

二、股票類證券產(chǎn)品的基本特征:

(1)收益性:收益性是股票可以為持有人帶來收益的特性。股票的收益來源可分成兩類:股份公司:其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利,數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。股票流通:當(dāng)股票的市場價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí),賣出股票就可以賺取差價(jià)收益,即資本利得。

(2)風(fēng)險(xiǎn)性:風(fēng)險(xiǎn)性是指實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。

(3)流動(dòng)性:流動(dòng)性是在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下,股票很容易變現(xiàn)的特性。

(4)永久性:永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。

(5)參與性:參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策、出席股東大會(huì)、行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性。

故本題選C選項(xiàng)。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財(cái)務(wù)安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠實(shí)、獨(dú)立誠信、公正公平

C

公開公平、獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員,應(yīng)在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問,但不得同時(shí)注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險(xiǎn)管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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