題目

與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在（ ?）。 ? ?

A

綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)? ??

B

綜合理財(cái)服務(wù)是指客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 ? ?

C

綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)? ??

D

綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類(lèi)別? ??

E

私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)

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銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)

A項(xiàng)錯(cuò)誤，理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)；

B項(xiàng)正確，在綜合理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)或客戶(hù)與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)；

C項(xiàng)正確，與理財(cái)顧問(wèn)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加突出個(gè)性化服務(wù)；

D項(xiàng)正確，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類(lèi)；

E項(xiàng)錯(cuò)誤，理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

故本題應(yīng)選B、C、D選項(xiàng)。 ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶(hù)繼承大筆遺產(chǎn)

專(zhuān)業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶(hù)過(guò)程中要（）。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷(xiāo)售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶(hù)為己任的理財(cái)專(zhuān)業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶(hù)的需求

下列不屬于客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶(hù)的理財(cái)知識(shí)水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶(hù)的金錢(qián)觀

  • E

    收支狀況

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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