題目

下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期特征的有（? ）。

A

社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃和相關(guān)專業(yè)人士需求日益明顯、提升 ? ?

B

經(jīng)過幾十年的發(fā)展，各個(gè)國(guó)家也應(yīng)時(shí)有了本土的理財(cái)師專業(yè)資格認(rèn)證 ? ?

C

在起步階段，理財(cái)業(yè)務(wù)仍然以銷售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶合理避稅 ? ?

D

到1986年，伴隨著美國(guó)稅法的改革以及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低，個(gè)人理財(cái)行業(yè)開始全面和廣泛地從整體角度考慮客戶的理財(cái)需求 ? ?

E

個(gè)人金融服務(wù)的中心都放在了共同基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售上

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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展

隨著社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃和相關(guān)專業(yè)人士需求日益明顯、提升，為了向社會(huì)輸送一些這樣的專業(yè)理財(cái)師，1969年，國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)（IAFP）應(yīng)運(yùn)而生。經(jīng)過幾十年的發(fā)展，各個(gè)國(guó)家也應(yīng)時(shí)有了本土的理財(cái)師專業(yè)資格認(rèn)證 。然而在起步階段，理財(cái)業(yè)務(wù)仍然是以銷售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶合理避稅。直到1986年，伴隨著美國(guó)稅法的改革以及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低，個(gè)人理財(cái)行業(yè)開始全面和廣泛地從整體角度考慮客戶的理財(cái)需求。E項(xiàng)：屬于萌芽時(shí)期的特征。故本題應(yīng)選A、B、C、D選項(xiàng)。

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

  • D

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

  • E

    有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施中，會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財(cái)師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財(cái)知識(shí)水平

  • B

    財(cái)務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財(cái)師在提交理財(cái)規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化

  • C

    客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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