題目

商業(yè)銀行應最遲在發(fā)售理財計劃前10日，將（ ?）等資料按照相關規(guī)定及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構報告。 ? ?

A

內部相關部門審核文件 ? ?

B

商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件 ? ?

C

中國銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他材料 ? ?

D

理財計劃的宣傳材料 ? ?

E

理財計劃的可行性評估報告

掃碼查看暗號，即可獲得解鎖答案！

點擊獲取答案
個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

根據《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知》的規(guī)定，應最遲在發(fā)售理財計劃前10日，統(tǒng)一由其法人機構將以下材料按照有關規(guī)定向負責法人機構監(jiān)管的銀監(jiān)會監(jiān)管部門或屬地銀監(jiān)局（以下稱銀監(jiān)會或其派出機構）報告：

（1）理財計劃的可行性評估報告；

（2）內部相關部門審核文件；

（3）商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件；

（4）商業(yè)銀行就理財計劃與投資管理人、托管人、投資顧問等相關方簽署的法律文件；

（5）理財計劃的銷售文件；

（6）理財計劃的宣傳材料；

（7）報告材料聯絡人的具體聯系方式；

（8）中國銀監(jiān)會及其派出機構要求的其他材料。

故本題應選A、B、C、D、E選項。 ?? ? ?

多做幾道

依據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產品介紹的電影、互聯網資料

  • B

    有關理財產品的短信、郵件

  • C

    有關理財產品的研究機構發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經濟政策措施中，會對個人理財產生影響的有（）。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據的數據是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

最新試題

該科目易錯題

該題目相似題