銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由（ ?）承擔(dān)。

A

商業(yè)銀行和客戶共同

B

客戶

C

商業(yè)銀行

D

理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人

銷售人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)；這是從業(yè)人員銷售活動(dòng)中需遵循的（ ?）原則。

A

公平對(duì)待客戶

B

專業(yè)勝任

C

勤勉盡職

D

誠(chéng)實(shí)信用

商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃是（ ?）。

A

保證收益理財(cái)計(jì)劃

B

保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C

非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D

保本理財(cái)計(jì)劃

信托公司在開(kāi)展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（ ?）。

A

3個(gè)月

B

6個(gè)月

C

10個(gè)月

D

12個(gè)月

商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程，需要強(qiáng)調(diào)的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施 ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析、審核與報(bào)告制度 ? ?

C

商業(yè)銀行應(yīng)保存完備的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門(mén)及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán) ? ?

E

商業(yè)銀行接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

下列哪些情況下，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄？（ ?）。 ? ?

A

銀行行長(zhǎng)親自批條，以個(gè)人名義要求查看某客戶資料 ? ?

B

檢察機(jī)關(guān)依法查看某客戶的交易情況 ? ?

C

客戶書(shū)面同意第三方查看自己交易記錄 ? ?

D

某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄 ? ?

E

某執(zhí)法人員以個(gè)人名義要求查看該客戶的交易情況

以下關(guān)于理財(cái)資金運(yùn)用的說(shuō)法，正確的有（ ?）。 ? ?

A

理財(cái)資金用于投資集合資金信托計(jì)劃，其目標(biāo)客戶的選擇應(yīng)參照《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》對(duì)于合格投資者的規(guī)定執(zhí)行 ? ?

B

理財(cái)資金不能參與新股申購(gòu) ? ?

C

理財(cái)資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開(kāi)發(fā)行或交易的股份

D

理財(cái)資金可以投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票 ? ?

E

理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金

商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益。

A
正確
B
錯(cuò)誤

老張是某銀行的柜員，負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財(cái)方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

A
正確
B
錯(cuò)誤

商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制，應(yīng)當(dāng)具備下列哪些特征？（ ?）。 ? ?

A

在授權(quán)范圍內(nèi)擁有獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，在經(jīng)營(yíng)管理上有較強(qiáng)的自主性 ? ?

B

有單獨(dú)明晰的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、分類、評(píng)估、緩釋和條線管理制度體系 ? ?

C

擁有一定的人、財(cái)、物資源支配權(quán)，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要自主配置資源 ? ?

D

擁有一定的人員聘用權(quán)，建立相對(duì)獨(dú)立的人員考核機(jī)制及激勵(lì)機(jī)制 ? ?

E

有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)