題目

下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理的說法正確的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行的風險管理體系包括個人理財業(yè)務(wù)的風險管理 ? ?

B

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時，需要進行嚴格的合規(guī)性審查 ? ?

C

商業(yè)銀行制定理財計劃或產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計的工作流程，以及內(nèi)部審批程序不需要向監(jiān)管部門報送 ? ?

D

如果壓力測試顯示：理財計劃的潛在損失超過銀行警戒線，則商業(yè)銀行應停止銷售此類產(chǎn)品 ? ?

E

商業(yè)銀行應制定個人理財業(yè)務(wù)的應急計劃，保證個人理財業(yè)務(wù)的連續(xù)性和有效性

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個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

C項，根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應制定理財計劃或產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風險以及應采取的風險管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報送。故本題應選A、B、D、E選項。 ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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