風(fēng)險承受能力較低的特點會出現(xiàn)在家庭生命周期的____階段,一般建議投資組合中增加____比重。( )[ 2013年11月真題]
- A
衰老期;債券等安全性較高的資產(chǎn)
- B
形成期;債券等安全性較高的資產(chǎn)
- C
成熟期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)
- D
成長期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)
風(fēng)險承受能力較低的特點會出現(xiàn)在家庭生命周期的____階段,一般建議投資組合中增加____比重。( )[ 2013年11月真題]
衰老期;債券等安全性較高的資產(chǎn)
形成期;債券等安全性較高的資產(chǎn)
成熟期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)
成長期;股票等風(fēng)險資產(chǎn)
養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是衰老期的核心目標(biāo),家庭收入大幅降低,儲蓄逐步減少,風(fēng)險承受能力較低。該階段建議進(jìn)一步提升資產(chǎn)安全性,將80%以上資產(chǎn)投資于儲蓄及固定收益類理財產(chǎn)品,同時購買長期護(hù)理類保險。B項,形成期家庭有一定風(fēng)險承受能力,應(yīng)配置高收益類金融資產(chǎn);C項,成熟期財富積累加快,應(yīng)保持資產(chǎn)穩(wěn)定收益回報,進(jìn)一步增加固定收益類資產(chǎn)的比重,減少持有高風(fēng)險資產(chǎn);D項,成長期成員收入穩(wěn)定,風(fēng)險承受能力提升,應(yīng)注重保持資產(chǎn)的流動性,適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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