題目

ICAAP報告的作用有()。

  • A

    評估主要風(fēng)險狀況及發(fā)展趨勢、戰(zhàn)略目標(biāo)和外部環(huán)境對資本水平的影響

  • B

    作為銀行的自我評估過程和結(jié)論的書面報告,可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險管理體系和控制機(jī)制,實現(xiàn)資本管理與風(fēng)險管理密切結(jié)合的重要參考文件

  • C

    評估實際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險

  • D

    提出確保資本能夠充分覆蓋主要風(fēng)險的建議

  • E

    作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件,當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在評估后認(rèn)為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求

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B,E

ICAAP報告是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告,內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容。它有兩方面的作用:①作為銀行的自我評估過程和結(jié)論的書面報告,可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險管理體系和控制機(jī)制,實現(xiàn)資本管理與風(fēng)險管理密切結(jié)合的重要參考文件;②作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件,當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在評估后認(rèn)為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自行評估的內(nèi)部資本水平來確定監(jiān)管資本要求。

多做幾道

風(fēng)險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。

  • A

    了解機(jī)構(gòu)

  • B

    實施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

  • C

    監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測

  • D

    準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查

  • E

    規(guī)劃監(jiān)管行動

商業(yè)銀行附屬資本包括()。

  • A

    實收資本

  • B

    一般準(zhǔn)備

  • C

    盈余公積

  • D

    未分配利潤

  • E

    長期次級債務(wù)

市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括()。

  • A

    提高銀行的盈利能力

  • B

    保護(hù)銀行股東的利益

  • C

    保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)

  • D

    預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

  • E

    保護(hù)存款者的利益

下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。

  • A

    外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成

  • B

    透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風(fēng)險

  • C

    外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性

  • D

    外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量

  • E

    加強(qiáng)外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本

外部審計起到的作用有()。

  • A

    有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險控制意識

  • B

    客觀上對銀行產(chǎn)生約束

  • C

    提高銀行經(jīng)營的透明度

  • D

    提高銀行的經(jīng)營效益

  • E

    有利于引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷

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