下列關于理財規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有( )。
- A
第一頁為整頁的法律聲明
- B
通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶
- C
第一頁是致該客戶及其家庭的一封信
- D
避免使用專業(yè)術語
- E
簡單地告訴客戶一些財務比率
下列關于理財規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有( )。
第一頁為整頁的法律聲明
通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶
第一頁是致該客戶及其家庭的一封信
避免使用專業(yè)術語
簡單地告訴客戶一些財務比率
A項,如果第一頁就給一整頁的“假設”,或者所謂的“法律聲明”,這些假設和數據以及法律聲明不能和具體的理財規(guī)劃的內容或客戶的切身利益結合起來,沒有人會有興趣去看;DE兩項,作為一份專業(yè)的理財規(guī)劃書,不可避免地會出現一些專業(yè)用語,這時需要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋,如進行客戶家庭財務信息分析時,不只是簡單地告訴客戶一些財務比率,更重要的是讓客戶明白這些數據代表的意思、成因以及客戶如何去完善。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結構分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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