商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有( ).[2015年10月真題]
- A
對沖性原則
- B
全覆蓋原則
- C
制衡性原則
- D
相匹配原則
- E
審慎性原則
在下列銀行業(yè)從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)被禁止的行為有( )。
- A
以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品
- B
將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的目的
- C
在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時與普通消費者一樣購買本機構(gòu)金融產(chǎn)品
- D
銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾
- E
在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
銀行業(yè)從業(yè)人員在履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)過程中，應(yīng)該做到( )。
- A
不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息
- B
為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或處于私情，不協(xié)助有權(quán)對客戶信息進行查詢、對客戶資產(chǎn)進行凍結(jié)和扣劃的國家機關(guān)依法對客戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃的執(zhí)法行為
- C
面對有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
- D
按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認來人的身份，審核來函的法定要件，并按照規(guī)定進行保存和歸檔
- E
確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定( )。
- A
向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息
- B
出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
- C
不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
- D
將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
- E
銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司
下列行為符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相關(guān)規(guī)定的有( )。
- A
尊重同事的作方式及工作成果
- B
尊重同事的愛好及個人信仰
- C
引用共同成果需經(jīng)所在機構(gòu)及同事的同意與授權(quán)
- D
工作中接觸到同事個人隱私的，不得擅自向他人透露
- E
將同事不當(dāng)行為通知媒體
關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守，下列說法正確的有( )。
- A
在銀行利益與客戶利益發(fā)生沖突的時候，要始終以客戶利益為重
- B
為客戶保密
- C
不能要求或接受與工作有關(guān)的、來自第三方的款項或其他相關(guān)利益
- D
針對自身提供的產(chǎn)品及服務(wù)，應(yīng)在客戶詢問的時候再告知客戶，并且出于保密原則，能少答就少答
- E
在向客戶推介產(chǎn)品及服務(wù)信息時，打聽與自身工作無關(guān)的信息