題目

按照不同的財(cái)富觀對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi),下列哪項(xiàng)屬于對(duì)揮霍者的描述?( ?)

A

量入為出,買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算;從不向人借錢(qián),也不用循環(huán)信用;有儲(chǔ)蓄習(xí)慣,仔細(xì)分析投資方案

B

嫌銅臭,不讓金錢(qián)左右人生;命運(yùn)論者,不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障;缺乏規(guī)劃概念,不量出不量入

C

喜歡花錢(qián)的感覺(jué),花的比賺的多;常常借錢(qián)或用信用卡循環(huán)額度;透支未來(lái),沖動(dòng)型消費(fèi)者

D

討厭處理錢(qián)的事也不求助專(zhuān)家:不借錢(qián)不用信用卡,理財(cái)單純化:除存款外不做其他投資,煩惱少

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客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀

A項(xiàng)描述的是儲(chǔ)藏者的特征;B項(xiàng)描述的是修道士的特征;D項(xiàng)描述的是逃避者的特征。

多做幾道

從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法( ?)。

A

責(zé)令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔(dān)賠償責(zé)任

D

出具警示函

客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務(wù)

C

資產(chǎn)負(fù)債

D

財(cái)務(wù)安排

我國(guó)證券投資咨詢(xún)行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹(jǐn)慎客觀、做事誠(chéng)實(shí)、獨(dú)立誠(chéng)信、公正公平

C

公開(kāi)公平、獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、獨(dú)立透明

D

獨(dú)立透明、誠(chéng)信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員,應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn),但不得同時(shí)注冊(cè)為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)

D

期貨投資咨詢(xún)師

證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運(yùn)作管理辦法》

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