題目

以下符合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃描述的是( ?)。

A

投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國(guó)債、保險(xiǎn)等為主

B

投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn),防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

C

投資應(yīng)以?xún)?chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主,結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資,優(yōu)化組合模型,使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

D

不在乎風(fēng)險(xiǎn),不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

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不同的客戶(hù)分類(lèi)方法

A項(xiàng),是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者理財(cái)規(guī)劃的描述;C項(xiàng),適合風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者;D項(xiàng),風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn),重視風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)避,并非不在乎風(fēng)險(xiǎn)。故本題應(yīng)選B選項(xiàng)。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶(hù)的委托和授權(quán),按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是( ?)。

A

綜合理財(cái)服務(wù)

B

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

C

財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

D

投資顧問(wèn)服務(wù)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問(wèn)

C

顧問(wèn)—受托

D

受托—代理

個(gè)人理財(cái)最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國(guó)

B

德國(guó)

C

美國(guó)

D

法國(guó)

20世紀(jì)30年代到60年代,是國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時(shí)期

C

成熟時(shí)期

D

發(fā)展時(shí)期

( ?),處于國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

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