題目

關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知中，對各商業(yè)銀行提出的要求包括（ ?）。 ? ?

A

理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性 ? ?

B

高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理 ? ?

C

嚴格進行客戶評估，妥善保管理財業(yè)務(wù)相關(guān)記錄 ? ?

D

嚴格理財業(yè)務(wù)人員的管理 ? ?

E

努力提升綜合競爭力避免理財業(yè)務(wù)的不公平競爭

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個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知中，對各商業(yè)銀行提出的要求包括：

（1）理財產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當反映產(chǎn)品屬性，避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂。（2）理財產(chǎn)品的設(shè)計應(yīng)強調(diào)合理性；

（3）理財產(chǎn)品的風險提示應(yīng)充分、清晰和準確；

（4）高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理?；

（5）嚴格進行客戶評估，妥善保管理財業(yè)務(wù)相關(guān)記錄 ；

（6）加強對理財業(yè)務(wù)市場風險的管理；

（7）采取有效方式及時告知客戶重要信息；

（8）妥善處理客戶投訴，減少投訴事件的發(fā)生；

（9）嚴格理財業(yè)務(wù)人員的管理 ；

（10）努力提升綜合競爭力避免理財業(yè)務(wù)的不公平競爭；

（11）其他銀行業(yè)金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)，亦應(yīng)遵照本風險提示中的各項要求執(zhí)行。

故本題應(yīng)選A、B、C、D、E選項。 ? ? ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當初的預(yù)期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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