題目

在綜合理財服務(wù)風(fēng)險管理中,下列屬于風(fēng)險隔離措施的有( ?)。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理,對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn),應(yīng)交由第三方托管 ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將負(fù)責(zé)理財計劃或產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員,與負(fù)責(zé)銀行自營交易的交易人員相分離,明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán),并定期檢查、比較兩類交易人員的交易狀況 ? ?

C

理財計劃的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門應(yīng)當(dāng)獨立于理財計劃的運營部門,適時對理財計劃的運營情況進行監(jiān)督檢查和審計,并直接向董事會和高級管理層報告 ? ?

D

商業(yè)銀行的各相關(guān)部門都應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的限額內(nèi)進行交易,任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事先審批 ? ?

E

商業(yè)銀行應(yīng)清楚劃分相關(guān)業(yè)務(wù)運營部門的職責(zé),采取充分的隔離措施,避免利益沖突可能給客戶造成的損害

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個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

D項錯誤,根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第四十五條規(guī)定,商業(yè)銀行的各相關(guān)部門都應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的限額內(nèi)進行交易,任何突破限額的交易都應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定事先審批。但該項屬于風(fēng)險評估及其限額管理的措施。故本題應(yīng)選A、B、C、E選項。 ?? ? ?

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有()。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中,會對個人理財產(chǎn)生影響的有()。
  • A

    稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調(diào)整

  • D

    政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要()。
  • A

    對自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風(fēng)范

  • E

    更多地關(guān)心客戶的需求

下列不屬于客戶財務(wù)信息的有()。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務(wù)安排

  • C

    客戶的風(fēng)險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù),這樣做的原因包括()。
  • A

    理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程,不是一次性完成的,后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務(wù),提升客戶滿意度,加強客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的,需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的,方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級,是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)

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