題目

內(nèi)部欺詐是指( ? )。

A

商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險,主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

B

員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C

商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

D

違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議,包括勞動法和合同法等,造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

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操作風(fēng)險控制環(huán)境

內(nèi)部欺詐是指故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失,此類事件至少涉及內(nèi)部一方,但不包括歧視及差別待遇事件。

多做幾道

商業(yè)銀行通常用資本金來應(yīng)對( )。

A

系統(tǒng)損失

B

預(yù)期損失

C

非預(yù)期損失

D

災(zāi)難性損失

對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失,一般需要( )來轉(zhuǎn)移。

A

提取損失準(zhǔn)備金

B

沖減利潤

C

資本金

D

保險手段

下列關(guān)于風(fēng)險的說法,不正確的是( )。

A

風(fēng)險是收益的概率分布

B

風(fēng)險既是損失的來源,同時也是盈利的基礎(chǔ)

C

損失是一個事前概念,風(fēng)險是一個事后概念

D

風(fēng)險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量,但并不等同于損失本身

下列關(guān)于風(fēng)險的說法不正確的是( )。

A

風(fēng)險是一個事前概念

B

風(fēng)險是一個事后概念

C

反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

D

可以采用概率和統(tǒng)計方法計算出可能的損失規(guī)模和發(fā)生的可能性

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定了“商業(yè)銀行以( )為經(jīng)營原則?!?/p>

A

公平性、公開性、公正性

B

安全性、公平性、效益性

C

公正性、流動性、公開性

D

安全性、流動性、效益性

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