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　　考點(diǎn)：證券公司反洗錢工作(第二章第一節(jié))

　　考點(diǎn)解讀

　　1.反洗錢的定義

　　反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

　　2.客戶身份識(shí)別和客戶身份資料保存的基本要求

　　證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份 基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

　　(一)資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。

　　(二)開立基金賬戶。

　　(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶。

　　(四)與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

　　(五)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

　　(六)轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。

　　(七)代辦股份確認(rèn)。

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　　(八)交易密碼掛失。

　　(九)修改客戶身份基本信息等資料。

　　(十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

　　(十一)與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。

　　(十二)辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

　　(一)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　(二)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

　　同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

　　法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

　　金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

　　3.應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告的情形及后續(xù)控制措施

　　根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第十六條 證券公司應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)要求，制定本公司的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，在辦理具體業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常情形，經(jīng)有效分析識(shí)別認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　第十八條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

　　對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。

　　考點(diǎn)練習(xí)題

　　1. 證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()。

　　A.客戶身份識(shí)別

　　B.大額和可疑交易報(bào)告

　　C.可疑交易的分析

　　D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

　　參考答案：A

　　解析：證券公司在于客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

　　2. 證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：A

　　解析：證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

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