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　　考點(diǎn)：證券公司分類(lèi)監(jiān)管(第二章第一節(jié))

　　考點(diǎn)解讀

　　1.證券公司分類(lèi)監(jiān)管的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系及評(píng)價(jià)方法

　　一、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

　　根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》第五條 證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力主要根據(jù)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶(hù)權(quán)益保護(hù)、信息披露等6類(lèi)評(píng)價(jià)指標(biāo)，按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行評(píng)價(jià)，體現(xiàn)證券公司對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等管理能力。

　　(一)資本充足。主要反映證券公司凈資本以及以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況，體現(xiàn)其資本實(shí)力及流動(dòng)性狀況。

　　(二)公司治理與合規(guī)管理。主要反映證券公司治理和規(guī)范運(yùn)作情況，體現(xiàn)其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　(三)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。主要反映證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、報(bào)告及處理機(jī)制情況，體現(xiàn)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的管理能力。

　　(四)信息系統(tǒng)安全。主要反映證券公司IT 治理及信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行情況，體現(xiàn)其技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　(五)客戶(hù)權(quán)益保護(hù)。主要反映證券公司客戶(hù)資產(chǎn)安全性、客戶(hù)服務(wù)及客戶(hù)管理水平，體現(xiàn)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。(六)信息披露。主要反映證券公司報(bào)送信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，體現(xiàn)其會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

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　　第六條 證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、成本管理能力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第七條 證券公司持續(xù)合規(guī)狀況主要根據(jù)司法機(jī)關(guān)采取的刑事處罰措施，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取的行政處罰措施、監(jiān)管措施及證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　二、評(píng)價(jià)方法

　　第八條 設(shè)定正常經(jīng)營(yíng)的證券公司基準(zhǔn)分為100分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評(píng)價(jià)計(jì)分。

　　第九條 評(píng)價(jià)期內(nèi)證券公司因違法違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的，按以下原則給予相應(yīng)扣分：

　　(一)被采取出具警示函，責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明，責(zé)令參加培訓(xùn)，責(zé)令定期報(bào)告，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分;

　　(二)被采取出具警示函并在轄區(qū)內(nèi)通報(bào)，責(zé)令改正，責(zé)令處分有關(guān)人員，或者董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被監(jiān)管談話的，每次扣1.5分;

　　(三)被采取出具警示函并在全行業(yè)通報(bào)，責(zé)令停止職權(quán)或解除職務(wù)，責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利，限制股東權(quán)利或責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，每次扣2分;

　　(四)被采取公開(kāi)譴責(zé)，限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，暫不受理與行政許可有關(guān)文件，暫停核準(zhǔn)新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的，每次扣2.5分;

　　(五)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被認(rèn)定為不適當(dāng)人選或被撤銷(xiāo)任職資格的，每次扣3分;

　　(六)被采取警告行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取一定期限內(nèi)市場(chǎng)禁入的，每次扣5分;

　　(七)被采取沒(méi)收違法所得、罰款、暫停業(yè)務(wù)許可等行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員因?qū)具`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被采取永久性市場(chǎng)禁入的，每次扣8分;

　　(八)被采取撤銷(xiāo)部分業(yè)務(wù)許可行政處罰措施或被刑事處罰的，每次扣10分。證券公司分公司、營(yíng)業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)被直接采取上述措施的，按以上原則減半扣分，累計(jì)最高扣5分;證券公司控股子公司納入母公司合并評(píng)價(jià)的，子公司被采取的監(jiān)管措施，按以上原則減半扣分。

　　第十條 證券公司被證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的，每次扣0.5分。

　　第十一條 就同一事項(xiàng)對(duì)證券公司采取多項(xiàng)行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的，按最高分值扣分，不重復(fù)扣分，但因限期整改不到位再次被采取行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的除外;就不同事項(xiàng)采取同一行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)分別計(jì)算、合計(jì)扣分。

　　第十二條 證券公司資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶(hù)權(quán)益保護(hù)和信息披露等6類(lèi)評(píng)價(jià)指標(biāo)存在一定問(wèn)題，按具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)每項(xiàng)扣0.5分。如已被采取監(jiān)管措施的，按本規(guī)定第九條執(zhí)行，不重復(fù)扣分。

　　第十三條 證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：

　　(一)證券公司上一年度代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入或營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;

　　(二)證券公司上一年度承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、并購(gòu)重組等財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)凈收入或股票主承銷(xiāo)家數(shù)或債券主承銷(xiāo)家數(shù)位于行業(yè)前5名、前10名的，分別加2分、1分;

　　(三)證券公司上一年度資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;

　　(四)證券公司上一年度凈利潤(rùn)為正且成本管理能力位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;(五)證券公司創(chuàng)新成果評(píng)價(jià)期內(nèi)在行業(yè)推廣的，單項(xiàng)或累計(jì)最高可加5分。證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)如因違法違規(guī)行為被采取本規(guī)定第九條第(六)至第(八)項(xiàng)措施的，不適用本條第(一)至第(三)項(xiàng)加分。證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生未履行上市保薦和持續(xù)保薦法定職責(zé)與義務(wù)情形的，不適用本條第(二)項(xiàng)加分。

　　第十四條 證券公司符合以下條件的，按以下原則給予相應(yīng)加分：

　　(一)公司最近2個(gè)、3個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi)主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的，分別加2分、3分;

　　(二)公司最近2個(gè)、3個(gè)評(píng)價(jià)期內(nèi)未被采取過(guò)本規(guī)定第九條第(六)至第(八)項(xiàng)措施的，分別加2分、3分;

　　(三)公司凈資本達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)5倍及以上的，每一倍數(shù)加0.1分，最高可加3分;

　　(四)公司凈資本與負(fù)債的比例、凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2倍及以上的，分別加0.5分;(五)凈資本收益率位于行業(yè)前5名、前10名、中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0.5分。

　　第十五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)管工作情況，對(duì)證券公司的評(píng)價(jià)計(jì)分進(jìn)行調(diào)整，每項(xiàng)最高可加或扣3分。第十六條 證券公司可以申請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu))組織專(zhuān)家對(duì)其專(zhuān)業(yè)管理能力、信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定與安全、客戶(hù)服務(wù)與管理水平、投資者教育等方面進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià);專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)可針對(duì)證券行業(yè)內(nèi)發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶(hù)投訴等情況，對(duì)涉及的證券公司進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。證券公司專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和辦法另行制定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)證券公司專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分進(jìn)行調(diào)整，每項(xiàng)專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)最高可加3分。經(jīng)專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)定，證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛、客戶(hù)投訴是由于證券公司管理不善引起的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，進(jìn)行扣分。

　　2.基于分類(lèi)監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類(lèi)別

　　根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》第十七條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類(lèi)11個(gè)級(jí)別。被依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、行政重組等風(fēng)險(xiǎn)處置措施的證券公司，評(píng)價(jià)計(jì)分為0分，定為E類(lèi)公司。評(píng)價(jià)計(jì)分低于60分的證券公司，定為D類(lèi)公司。中國(guó)證監(jiān)會(huì)每年根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況，結(jié)合以前年度分類(lèi)結(jié)果，事先確定A、B、C三大類(lèi)別公司的相對(duì)比例，并根據(jù)評(píng)價(jià)計(jì)分的分布情況，具體確定各類(lèi)別、各級(jí)別公司的數(shù)量，其中B類(lèi)BB級(jí)及以上公司的評(píng)價(jià)計(jì)分應(yīng)高于基準(zhǔn)分100分。

　　(一)A類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力在行業(yè)內(nèi)最高，能較好地控制新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面的風(fēng)險(xiǎn);

　　(二)B類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力在行業(yè)內(nèi)較高，在市場(chǎng)變化中能較好地控制業(yè)務(wù)擴(kuò)張的風(fēng)險(xiǎn);

　　(三)C類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配;

　　(四)D類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力低，潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超過(guò)公司可承受范圍;

　　(五)E類(lèi)公司潛在風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，已被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

　　第十八條 證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在挪用客戶(hù)資產(chǎn)、違規(guī)委托理財(cái)、財(cái)務(wù)信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類(lèi)別下調(diào)3個(gè)級(jí)別;情節(jié)嚴(yán)重的，將公司類(lèi)別直接認(rèn)定為D類(lèi)。

　　第十九條 證券公司在自評(píng)時(shí)，若不如實(shí)標(biāo)注存在問(wèn)題，存在遺漏、隱瞞等情況，將在應(yīng)扣分事項(xiàng)上加倍扣分;自評(píng)時(shí)存在隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，將視情節(jié)輕重將公司類(lèi)別下調(diào)1至3個(gè)級(jí)別。證券公司未在規(guī)定日期之前上報(bào)自評(píng)結(jié)果的，將公司類(lèi)別下調(diào)1個(gè)級(jí)別;未在確定分類(lèi)結(jié)果期限之前上報(bào)自評(píng)結(jié)果的，將公司類(lèi)別直接認(rèn)定為D類(lèi)。

　　考點(diǎn)練習(xí)題

　　1. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為五大類(lèi)十一個(gè)級(jí)別，其中，()是正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的最低等級(jí)。

　　A.B級(jí)

　　B.C級(jí)

　　C.D級(jí)

　　D.E級(jí)

　　參考答案：B

　　解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為五大類(lèi)十一個(gè)級(jí)別，其中，C級(jí)是正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的最低等級(jí)。

　　2. 評(píng)價(jià)計(jì)分低于60分的證券公司，定為()類(lèi)公司。

　　A.B

　　B.C

　　C.D

　　D.E

　　參考答案：C

　　解析：評(píng)價(jià)計(jì)分低于60分的證券公司，定為D類(lèi)公司。

　　3. 下列說(shuō)法正確的有()。

　　I.A類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力在行業(yè)內(nèi)最高，能較好地控制新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品方面的風(fēng)險(xiǎn)

　　II.B類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力在行業(yè)內(nèi)較高，在市場(chǎng)變化中能較好地控制業(yè)務(wù)擴(kuò)張的風(fēng)險(xiǎn)

　　III.C類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務(wù)相匹配

　　IV.D類(lèi)公司潛在風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，已被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　參考答案：A

　　解析：IV項(xiàng)，D類(lèi)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力低，潛在風(fēng)險(xiǎn)可能超越公司可承受范圍;E類(lèi)公司潛在風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，已被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

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