2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》講義：基金法，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請訪問新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　基金法

　　考綱要求

　　【考點一】基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

　　(一)基金管理人

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　　1.基金管理人的概念

　　基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　2.基金管理人的權(quán)利

　　(1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運作和管理基金資產(chǎn)。

　　(2)獲取基金管理人報酬。

　　(3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利。

　　(4)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　3.基金管理人的義務(wù)

　　(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。

　　(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。

　　(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。

　　(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。

　　(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。

　　(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(二)基金托管人

　　1.基金托管人的概念

　　基金托管人，又稱信托人是受益人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。

　　2.基金托管人的權(quán)利

　　(1)保管基金的資產(chǎn)。

　　(2)監(jiān)督基金管理人的投資運作。

　　(3)獲取基金托管費用。

　　3.基金托管人的義務(wù)

　　(1)保管基金資產(chǎn)。

　　(2)保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證。

　　(3)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來。

　　(三)基金份額持有人

　　1.基金份額持有人的概念

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

　　2.基金份額持有人的權(quán)利

　　(1)分享基金財產(chǎn)收益。

　　(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。

　　(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。

　　(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。

　　(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。

　　(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。

　　(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　3.基金份額持有人的義務(wù)

　　(1)遵守基金契約。

　　(2)繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用。

　　(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

　　(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動。

　　(5)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　B.及時、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

　　D.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)。基金管理人的義務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權(quán)利。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　【考點二】設(shè)立基金管理公司的條件

　　根據(jù)《基金法》以及《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)：

　　(1)有符合《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。

　　(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。

　　(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。

　　(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　此外，作為基金公司的主要股東也有規(guī)定：基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。主要股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。

　　(2)注冊資本不低于3億元人民幣。

　　(3)具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

　　(4)持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。

　　(5)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

　　(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間。

　　(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件?；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【考點三】基金管理人的禁止行為

　　公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：

　　(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。

　　(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。

　　(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。

　　(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。

　　(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。

　　(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財產(chǎn)

　　B.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【考點四】公募基金運作方式

　　(一)依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金特指傳統(tǒng)的開放式基金，不包括交易型開放式指數(shù)基金和上市開放式基金等新型開放式基金。

　　(二)封閉式基金與開放式基金的不同點

　　1.期限不同

　　封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。

　　2.份額限制不同

　　封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減;開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

　　3.交易場所不同

　　封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　4.價格形成方式不同

　　封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　5.激勵約束機(jī)制與投資策略不同

　　封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資，基金管理人的管理費收入也會隨之增加;如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制。

　　但從另一方面看，由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進(jìn)行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有(　)。

　　A.價格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機(jī)制與投資策略不同。

　　【考點五】基金財產(chǎn)的獨立性要求

　　(1)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

　　(2)基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

　　(3)非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

　　(4)基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨立設(shè)置賬戶，確保基金的完整與獨立。

　　法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告、暫停或者撤銷其從業(yè)資格等行政處罰，并處以3萬元以上30萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并(　);有違法所得的，沒收違法所得。

　　A.處以5萬元以上30萬元以下罰款

　　B.處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　C.處以10萬元以上30萬元以下罰款

　　D.處以10萬元以上50萬元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財產(chǎn)的獨立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【考點六】基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨立性的意義

　　在證券投資基金活動中，基金財產(chǎn)與信托財產(chǎn)一樣，既與基金份額持有人未投資于基金的其他財產(chǎn)相區(qū)別，也與基金管理人和基金托管人的固有財產(chǎn)相區(qū)別。基金財產(chǎn)的獨立性決定其既非基金份額持有人的債務(wù)的擔(dān)保，也非基金管理人和基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)的擔(dān)保。因此，不論是基金份額持有人的債權(quán)人，還是基金管理人或者基金托管人的債權(quán)人，都無權(quán)要求其債務(wù)人用基金財產(chǎn)償還債務(wù)，也不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。只有基金財產(chǎn)本身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的債務(wù)例外。

　　【考點七】基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

　　公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別。基金公開募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：

　　(1)募集方式不同。在美國，共同基金和退休金基金等公募基金，一般是在公開媒體上大做廣告以招徠客戶;而對沖基金，證券法規(guī)定它在吸引客戶時不得利用任何傳播媒體做廣告，其參加者主要是通過所謂依據(jù)在上流社會獲得的所謂“投資可靠消息”或者直接認(rèn)識某個對沖基金的管理者的形式。

　　(2)募集對象不同。公募基金面向不確定的廣大的公眾;而私募基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者。

　　(3)信息披露要求不同。一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露;而私募基金的要求則低得多。

　　【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對象是少數(shù)特定的合格投資者

　　D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別?；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。

　　【考點八】非公開募集基金的合格投資者的要求

　　非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。這里所稱的合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

　　【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　【考點九】非公開募集基金的投資范圍

　　非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　【考點十】非公開募集基金管理人的登記及非公開募集基金的備案要求

　　(一)非公開募集基金管理人的登記要求

　　擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊或者基金行業(yè)協(xié)會登記?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照規(guī)定的條件向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請注冊，但基金管理人募集的資金總額和基金份額持有人的人數(shù)低于規(guī)定數(shù)額的，豁免注冊。

　　基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請注冊，應(yīng)當(dāng)報送基金管理人的人員從業(yè)資質(zhì)、注冊資本、風(fēng)險控制制度、信息報告安排等基本情況?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會，履行登記手續(xù)，報送基本情況，實行自律管理。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對基金管理人的注冊和基金行業(yè)協(xié)會對基金管理人的登記，不表明對其投資管理能力的認(rèn)可。未經(jīng)注冊或者登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱;但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(二)非公開募集基金的備案要求

　　基金合同草案應(yīng)當(dāng)具備基金合同必備內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)清晰界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，清晰說明基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項。另外，此時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交的文本只能是基金合同草案，因其尚未正式成立和生效?；鸷贤恼匠闪⑴c生效時間依照有關(guān)規(guī)定確定，即投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依照有關(guān)規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

　　【考點十一】與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任

　　(1)違反基金法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下罰款。

　　基金管理公司違反基金法規(guī)定，擅自變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人或者其他重大事項的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，并處5萬元以上50萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。

　　(2)違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款。

　　(3)違反基金法規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人未備案的，處10萬元以上30萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。

　　(4)違反基金法規(guī)定，向合格投資者之外的單位或者個人非公開募集資金或者轉(zhuǎn)讓基金份額的，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上30萬元以下罰款。

　　(5)違反基金法規(guī)定，擅自從事公開募集基金的基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，并處10萬元以上30萬元以下罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。

　　【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

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