2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》講義:融資融券的相關(guān)內(nèi)容(1)

2019-04-24 09:09:12        來源:網(wǎng)絡(luò)

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  第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)

  考綱要求

大綱內(nèi)容

要求

融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

掌握

證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

了解

融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系

掌握

融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

熟悉

融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容

掌握

融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定

熟悉

標(biāo)的證券、保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定

掌握

融券業(yè)務(wù)所涉及證券的權(quán)益處理規(guī)定

了解

監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定

掌握

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

了解

監(jiān)管部門對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定

熟悉

代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則

熟悉

代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為

熟悉

違反代銷金融產(chǎn)品有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任

掌握

證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍

熟悉

證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定

掌握

中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為

掌握

中間介紹業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求

熟悉

股票質(zhì)押回購、約定式購回業(yè)務(wù)、報價回購、直接投資、證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場相關(guān)規(guī)則

熟悉

  【考點(diǎn)一】融資融券的相關(guān)內(nèi)容

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  (一)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

  (1)合法合規(guī)原則。證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定,加強(qiáng)內(nèi)部控制,嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險,切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。

  證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),任何證券公司不得向客戶融資融券,也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。

  證券公司向客戶融資,應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券,應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。

  (2)集中管理原則。證券公司對融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系。

  融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

  董事會負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度,決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé),確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

  業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成,負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程,選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

  業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作,制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本,確定對具體客戶的授信額度,對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

  分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下,按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定,具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

  證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動的控制,禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券,禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。

  (3)獨(dú)立運(yùn)行原則。證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。

  (4)崗位分離原則。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé),負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位,分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。

  【例題·單選題】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

  A.董事會—投資決策機(jī)構(gòu)—自營業(yè)務(wù)部門

  B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—董事會—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)

  C.董事會—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)

  D.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)—董事會

  『正確答案』C

  『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

  (二)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

  《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》(中國證券監(jiān)督管理委員會令第117號,已經(jīng)2015年6月3日中國證券監(jiān)督管理委員會第96次主席辦公會議審議通過,自2015年7月1日起施行)第七條規(guī)定,證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

  (1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格。

  (2)公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。

  (3)公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

  (4)財務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。

  (5)客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施,客戶資料完整真實(shí)。

  (6)已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

  (7)已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度,實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理。

  (8)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行,最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。

  (9)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員。

  (10)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。


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