2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》講義:融資融券的相關(guān)內(nèi)容(3),更多證券從業(yè)資格考試備考資料,請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!
(五)融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容
《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條規(guī)定,證券公司在向客戶融資融券前,應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同,明確約定下列事項(xiàng):
(1)融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式。
(2)保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍。
(3)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限。
(4)客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利。
(5)融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權(quán)益處理。
(6)違約責(zé)任。
(7)糾紛解決途徑。
(8)其他有關(guān)事項(xiàng)。
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第十四條規(guī)定,融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定,證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金,為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對(duì)客戶債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。
證券公司與客戶約定的融資、融券期限不得超過(guò)證券交易所規(guī)定的期限;融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶自主商定。
合約到期前,證券公司可以根據(jù)客戶的申請(qǐng)為客戶辦理展期,每次展期期限不得超過(guò)證券交易所規(guī)定的期限。證券公司在為客戶辦理合約展期前,應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況、負(fù)債情況、維持擔(dān)保比例水平等進(jìn)行評(píng)估。
(六)融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定(保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定)
1.證券公司向客戶融資、融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以由標(biāo)的證券以及交易所認(rèn)可的其他證券充抵。
2.證券公司應(yīng)當(dāng)將向客戶收取的保證金以及客戶融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款,分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶,作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。
3.證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí),應(yīng)當(dāng)通知客戶約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物,客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后,可以提交可充抵保證金證券以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)??蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或者到期未償還債務(wù)的,證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。
4.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條規(guī)定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類、折算率,第二十六條規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例和客戶補(bǔ)交差額的期限,由證券交易所規(guī)定。證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的各類證券制定不同的折算率要求。證券公司在符合證券交易所規(guī)定的前提下,應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的證券折算率實(shí)行動(dòng)態(tài)管理和差異化控制。
5.除下列情形外,任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金:
(1)為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算。
(2)收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券。
(3)收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款。
(4)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物。
(5)收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金。
(6)客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金。
(7)法律、行政法規(guī)和《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的其他情形。
6.客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例,超過(guò)證券交易所規(guī)定水平的,客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定,提取擔(dān)保物。
7.司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的,證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物,實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán),并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。
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