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　　【考點二】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的概述

　　(一)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義

       證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義、種類、要素

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　　(二)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點

　　(三)證券經(jīng)紀關(guān)系的建立

　　1.證券經(jīng)紀關(guān)系的確立

　　(1)證券經(jīng)紀商向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》。

　　(2)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　▲《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機構(gòu)客戶、附則。

　　▲我國《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。”根據(jù)此項規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金存管合同》。

　　(3)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算、記載客戶資金明細數(shù)據(jù)的賬戶。

　　2.客戶交易結(jié)算資金存管

　　中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個)

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構(gòu)。

　　(2)指定商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額。指定商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶”為“客戶資金匯總賬戶”的二級明細記錄賬戶。

　　(3)客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。

　　(4)客戶資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。

　　(5)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。

　　3.委托人和經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)

　　▲經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。

　　▲客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀商是代理人、受托人。

　　委托人的權(quán)利與義務(wù)

　　證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)

　　【例題·單選題】經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀商之間的(　)關(guān)系。

　　A.委托

　　B.代理

　　C.從屬

　　D.制約

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　【例題·多選題】在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀商作為受托人，享有的權(quán)利有(　)。

　　A.堅持客戶適當(dāng)性管理原則

　　B.按規(guī)定收取服務(wù)費用

　　C.拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求

　　D.對違約或損害經(jīng)紀商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。選項A屬于證券經(jīng)紀商的義務(wù)。

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