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　　第 1 題：

　　向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為( )。

　　A、證券分析師

　　B、證券咨詢師

　　C、理財師

　　D、證券投資顧問

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第7條的規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員。應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

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　　第 2 題：

　　在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，正確的表述有( )。Ⅰ.證券公司與客戶的資金清算交收.需要由證券公司和客戶配合完成Ⅱ.證券公司與客戶的資金清算交收由證券公司獨(dú)立完成

　?、?指定商業(yè)銀行根據(jù)證券公司的資金賠付指令辦理交收資金賠付

　?、?證券公司與客戶的資金清算交收.需要由證券公司和指定商業(yè)銀行配合完成

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成。故I、Ⅱ表述有誤。

　　第 3 題：

　　以下符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中“所稱機(jī)構(gòu)”的是( )。

　?、?證券公司

　　Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)

　?、?證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　Ⅳ.財務(wù)公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　機(jī)構(gòu)是指：(1)證券公司;(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu);(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu);

　　(4)證券資信評估機(jī)構(gòu);(5)中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　第 4 題：

　　下列選項中，不正確的是( )。

　　A、股份有限公司的股東以其認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任

　　B、有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券，其凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元

　　C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必須的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格

　　D、誠信信息以紙質(zhì)文件形式保存

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　誠信信息以電子文檔形式保存。誠信信息有紙質(zhì)證明文件的，證明文件以電子和紙質(zhì)兩種形式保存。故選項D錯誤。

　　第 5 題：

　　( )應(yīng)當(dāng)對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進(jìn)行核查。

　　A、證監(jiān)會

　　B、主承銷商

　　C、證券交易所

　　D、中國證券業(yè)協(xié)會

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　主承銷商應(yīng)當(dāng)對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進(jìn)行核查。

　　第 6 題：

　　下列關(guān)于債券的表述正確的有( )。

　?、?債券是一種真實資本

　?、?債券屬于有價證券Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

　　Ⅳ.債券有一定的票面格式

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　債券是一種虛擬資本而不是真實資本。

　　第 7 題：

　　客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由( )等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

　?、?負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行

　?、?中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅲ.中國證監(jiān)會指定的商業(yè)銀行

　?、?中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券公司

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　客戶委托資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

　　第 8 題：

　　下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，不正確的是( )。

　?、?基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)

　?、?基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

　?、?基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

　?、?基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　本題考查基金管理公司的內(nèi)部控制的內(nèi)容。督察長對董事會負(fù)責(zé);研究業(yè)務(wù)控制內(nèi)容包括建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通常的交流渠道;基金交易實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　第 9 題：

　　上市公司公開發(fā)行新股，應(yīng)滿足的條件之一是( )。

　　A、最近3年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的30%

　　B、最近3年內(nèi)曾公開發(fā)行證券的.不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤和上年下降50%以上的情形

　　C、最近3年的平均凈資產(chǎn)收益率不低于10%

　　D、最近3年內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　B項，最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降50%以上的情形。C項. 最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)，是對于增發(fā)的規(guī)定。D項，應(yīng)當(dāng)是：現(xiàn)任

　　董事、監(jiān)事和高級管理人員具備任職資格，能夠忠實和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反《公司法》第148 條、第149條規(guī)定的行為.且最近36個月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰、最近12個月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。

　　第 10 題：

　　以下關(guān)于開放式基金的描述，錯誤的是( )。

　　Ⅰ.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

　?、?由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

　　Ⅲ.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶

　?、?基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。

　　第 11 題：

　　根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價確定成交價的原則有( )。

　　Ⅰ.可實現(xiàn)最大成交量的價格

　?、?使未成交量最小的申報價格

　?、?高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格

　?、?與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價確定成交價的原則是：(1)可實現(xiàn)最大成交量的價格;(2)高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;(3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。

　　第 12 題：

　　以下關(guān)于基金管理公司高級管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是( )。

　　A、未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不得選任高級管理人員，但可以決定代為履行高級管理人員職務(wù)的人員、且需報中國證監(jiān)會備案

　　B、未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員

　　C、基金行業(yè)高級管理人員的選任或者改任、應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

　　D、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免、不用報中國證監(jiān)會

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任或改任，應(yīng)報經(jīng)中國證監(jiān)會審核?；鸸芾砉镜亩麻L和基金經(jīng)理的任免，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砉径碌娜蚊?，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。

　　第 13 題：

　　依法負(fù)有信息披露義務(wù)的企業(yè)向社會公眾提供虛假的財務(wù)會計報告，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員可處罰的罰金數(shù)額是( )。

　　A、1萬元

　　B、10萬元

　　C、25萬元

　　D、40萬元

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　根據(jù)《刑法》第161條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告，或者對依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的.對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役。并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

　　第 14 題：

　　投資者教育應(yīng)具體重點(diǎn)突出的內(nèi)容包括( )。

　?、?要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則、真正明白“股市有風(fēng)險、入市須謹(jǐn)慎”的警示

　　Ⅱ.證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時。應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使投資者充分認(rèn)識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

　　Ⅲ.要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險、并由客戶在風(fēng)險揭示書上簽字確認(rèn)

　?、?要向客戶介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項暗示客戶證券的收益率，弱化風(fēng)險的介紹

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　?、魧儆谧稍兎?wù)的內(nèi)容。

　　第 15 題：

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的( )。

　　A、期望價格

　　B、期望價值

　　C、當(dāng)前價值

　　D、當(dāng)前價格

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。

　　第 16 題：

　　下列說法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的是( )。

　?、?利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　?、?投資操作與財產(chǎn)保管相分離

　?、?基金資產(chǎn)主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　Ⅳ.實行組合投資

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　第 17 題：

　　下列選項中，需要上市公司股東大會行使其特別職權(quán)審議批準(zhǔn)的有( )。

　?、?單筆擔(dān)保額超過最近3期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保

　?、?對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保

　?、?公司的對外擔(dān)保總額達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計總資產(chǎn)的20%以上提供的任何擔(dān)保

　?、?為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　根據(jù)《公司法》第122條、《上市公司章程指引》第40條、第41條的規(guī)定，上市公司股東大會的特別職權(quán)包括審議批準(zhǔn)如下?lián)Ｊ马棧?1)本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以上提供的任何擔(dān)保：(2)公司的對外擔(dān)?？傤~達(dá)到或超過最近1期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以上提供的任何擔(dān)保;(3)為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保：(4)單筆擔(dān)保額超過最近1 期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保;(5)對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。

　　第 18 題：

　　贖回公告應(yīng)當(dāng)載明( )等內(nèi)容。

　?、?贖回的程序

　?、?贖回價格

　　Ⅲ.付款方法

　?、?贖回時間

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　贖回公告應(yīng)當(dāng)載明贖回的程序、價格、付款方法、時間等內(nèi)容。贖回期結(jié)束后.公司應(yīng)當(dāng)公告贖回結(jié)果及其影響。

　　第 19 題：

　　下列各項中，有關(guān)普通合伙企業(yè)在存續(xù)期間合伙人將其在合伙企業(yè)中財產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓的說法中，正確的有( )。

　?、?向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時.無需通知.也無需征得其他合伙人的同意

　?、?向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時，無需征得其他合伙人的同意.但應(yīng)通知其他合伙人

　?、?向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時，應(yīng)通知其他合伙人.但無需征得其他合伙人的同意

　?、?向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時.除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)征得其他合伙人的一致同意

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　?、俸匣锶酥g轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人。②合伙企業(yè)存續(xù)期間，除合伙協(xié)議另有約定外，合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時.須經(jīng)其他合伙人的一致同意。

　　第 20 題：

　　下列關(guān)于股票基金的表述，正確的是( )。

　?、?股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

　?、?長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

　　Ⅲ.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)

　?、?與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支 出、退休指出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

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