2020證劵從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》日常練習(xí)題(3)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第 1 題

　　以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是( )。

　?、?信用風(fēng)險

　?、?經(jīng)營風(fēng)險

　?、?財(cái)務(wù)風(fēng)險

　?、?購買力風(fēng)險

　　A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　購買力風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

考后第一時間獲取2020年9月12-13日證券從業(yè)資格考試真題，只需1步：

①掃碼或微信搜索并關(guān)注“職上金融人”，即可。（考后當(dāng)天6點(diǎn)開始推送）  

       部分真題答案，獲取完整版掃上圖二維碼獲取

　　第 2 題

　　關(guān)于代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。下列說法正確的有( )。

　?、?股份轉(zhuǎn)讓公司應(yīng)當(dāng)而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉(zhuǎn)讓

　?、?代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份

　?、?中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理

　　Ⅳ.由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時代辦機(jī)構(gòu)的，臨時代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起30個工作日內(nèi).開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉(zhuǎn)讓提供代辦服務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　臨時代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在被指定之日起45個工作日內(nèi)，開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉(zhuǎn)讓提供代辦服務(wù).

　　第 3 題

　　關(guān)于股票的票面價值，下列說法正確的有( )。

　?、?如果以票面價值作為發(fā)行價.稱為平價發(fā)行

　?、?股票的票面價值又稱面值.即在股票交易時的價格

　?、?發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金

　?、?隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離.其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯(lián)系

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　Ⅱ.項(xiàng)，股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額;Ⅳ.項(xiàng)，隨著時間的推移，公司的凈資產(chǎn)會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸背離，與股票的投資價值之間也沒有必然的聯(lián)系。

　　第 4 題

　　中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中( )服務(wù)。

　　Ⅰ.登記

　?、?存管

　　Ⅲ.結(jié)算

　?、?經(jīng)紀(jì)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)。不以營利為目的的法人。

　　第 5 題

　　股權(quán)分置改革是為解決( )市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　A、A股

　　B、H股

　　C、B股

　　D、G股

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

　　第 6 題

　　以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的有( )。

　?、?批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市

　　Ⅱ.依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為

　?、?管理信貸征信業(yè)

　?、?統(tǒng)一管理證券期貨交易市場

　?、?對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　Ⅱ.項(xiàng)屬于保監(jiān)會的職責(zé);Ⅲ.項(xiàng)屬于人民銀行的職責(zé);V.項(xiàng)屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　第 7 題

　　對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A、中國人民銀行

　　B、國務(wù)院財(cái)政部

　　C、中國銀監(jiān)會

　　D、中國證監(jiān)會

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。

　　第 8 題

　　由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有( )。

　　A、隱蔽性

　　B、擴(kuò)散性

　　C、不確定性

　　D、周期性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。

　　第 9 題

　　金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A、保險機(jī)構(gòu)可以出售保險單分散風(fēng)險

　　B、金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會

　　C、可以達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的

　　D、這屬于金融市場的財(cái)富管理功能

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機(jī)構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。

　　第 10 題

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以( )為交易對手。

　　A、賣方

　　B、期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　C、買方

　　D、交易所(或期貨清算公司)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易對手違約風(fēng)險。

　　第 11 題

　　收入型基金以獲取( )為目的。

　　A、基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值

　　B、當(dāng)期的最大收入

　　C、投資組合中債券的適當(dāng)利息收益

　　D、穩(wěn)定收益

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風(fēng)險相對也較低.一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。

　　第 12 題

　　按照我國現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A、10%

　　B、l5%

　　C、5%

　　D、30%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　按照我國現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　第 13 題

　　長期資本流動的方式不包括( )。

　　A、國際直接投資

　　B、銀行資金劃撥

　　C、國際證券投資

　　D、國際貸款

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　第 14 題

　　我國證券發(fā)行實(shí)行( )。

　?、?核準(zhǔn)制

　?、?注冊制

　?、?上市保薦制度

　?、?審核委員會制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　我國的證券發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制、上市保薦制、審核委員會制度。

　　第 15 題

　　債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為( )。

　?、?債券可贖回

　　Ⅱ.債券本身有一定的面值

　?、?持有債券可按期取得利息

　?、?債券是虛擬資本

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　第 16 題

　　基金管理公司通常由( )或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起設(shè)立，具有獨(dú)立法人地位。

　　Ⅰ.中國證監(jiān)會

　?、?證券公司

　?、?信托投資公司

　　Ⅳ.商業(yè)銀行

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　第 17 題

　　( )于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。

　　A、中國證券業(yè)協(xié)會

　　B、中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C、國務(wù)院

　　D、國家發(fā)展和改革委員會

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　2004年1月31日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。

　　第 18 題

　　充抵融資融券保證金的有價證券，在計(jì)算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過( )。

　　A、80%

　　B、85%

　　C、90%

　　D、95%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。

　　第 19 題

　　在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競價階段的有效申報(bào)價格應(yīng)符合下列規(guī)定( )。A、申報(bào)價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報(bào)價與最低申報(bào)價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　　B、申報(bào)價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報(bào)價與最低申報(bào)價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%

　　C、申報(bào)價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%:同時不高于上述最高申報(bào)價與最低申報(bào)價平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%

　　D、申報(bào)價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%:同時不高于上述最高申報(bào)價與最低申報(bào)價平均數(shù)的110%且不低于該平均數(shù)的70%

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　申報(bào)價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報(bào)價與最低申報(bào)價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。

　　第 20 題

　　我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。

　　A、時間

　　B、連續(xù)

　　C、協(xié)商

　　D、集合

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。

2022年中級經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營免費(fèi)領(lǐng)！！