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　　第 1 題

　　以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A、利率衍生工具

　　B、信用衍生工具

　　C、貨幣衍生工具

　　D、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

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　　第 2 題

　　基金與股票的區(qū)別在于( )。

　?、?反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　?、?籌集資金的投向不同

　?、?收益風(fēng)險水平不同

　?、?投資數(shù)量不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險水平不同。

　　第 3 題

　　下列關(guān)于保險公司次級定期債的描述，正確的有( )。

　?、?期限在3年以上(含3年)

　　Ⅱ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后.先于保險公司股權(quán)資本

　?、?所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險公司、中外合資險公司和外資獨資保險公司

　　Ⅳ.中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B 、 Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　?、耥?，保險公司次級定期債是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。Ⅳ項.中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　第 4 題

　　( )及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、國務(wù)院

　　C、財政部

　　D、中國證監(jiān)會與財政部

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務(wù)院批 準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　第 5 題

　　下列關(guān)于債券交易報價說法錯誤的有( )。

　?、?在凈價交易的情況下。成交價格與債券的應(yīng)計利息是分解的.價格隨行就市

　?、?目前，國債交易采用全價交易

　?、?上海證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易采用凈價交易

　?、?在申報價格最小變動單位方面，上海證券交易所基金、權(quán)證交易為0.005元人民幣

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　根據(jù)財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會《關(guān)于試行國債凈價交易有關(guān)事宜的通知》，從2002年3月25 日開始，國債交易采用凈價交易。故Ⅱ.項說法錯誤?！渡虾ＷC券交易所規(guī)則》規(guī)定，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣。故Ⅳ.項說法錯誤.Ⅰ.、Ⅲ.項均符合債券交易報價的有關(guān)規(guī)定。

　　第 6 題

　　可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( ) 。

　?、?轉(zhuǎn)換期限

　　Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件

　?、?轉(zhuǎn)換利率

　　Ⅳ.轉(zhuǎn)換價格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。

　　第 7 題

　　有一筆金額為15萬元、資金年收益率為10%的91天國債回購，如一年的天數(shù)按360天計算，回購到期時這筆交易的購回資金為( )(不考慮交易費用)。

　　A、28.65萬

　　B、15000

　　C、15.38萬

　　D、3791

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　到期購回金額=購回價格成交金額100;購回價格=100+成交年收益率100回購天數(shù)360。因而到期購回金額=成交金額(1+成交年收益率回購天數(shù)360)=15(1+1O%91360)=15.38萬元。

　　第 8 題

　　下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有( )。

　?、?政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　?、?政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　?、?政府債券收益比較穩(wěn)定

　?、?政府債券可以享受免稅待遇

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　第 9 題

　　下列關(guān)于權(quán)證發(fā)行、上市和交易規(guī)定的描述，正確的有( )。

　　Ⅰ.目前.上交所和深交所的權(quán)證實行T+0回轉(zhuǎn)交易

　?、?履約擔(dān)保系數(shù)由交易所發(fā)布.并可以適時調(diào)整

　　Ⅲ.只有標(biāo)的證券的發(fā)行人才能發(fā)行權(quán)證

　?、?由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證.權(quán)證發(fā)行人應(yīng)提供履約擔(dān)保

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三人發(fā)行并上市的權(quán)證。發(fā)行人應(yīng)按照下列規(guī)定之一提供履約擔(dān)保：(1)通過專用賬戶提供并維持足夠數(shù)量的標(biāo)的證券或現(xiàn)金，作為履約擔(dān)保，擔(dān)保系數(shù)由交易所發(fā)布并適時調(diào)整;(2)提供經(jīng)交易所認(rèn)可的機構(gòu)作為履約的不可撤銷的連帶責(zé)任保證人。

　　第 10 題

　　限定性集合資產(chǎn)管理計劃的主要投資范圍包括( )。

　?、?國債

　　Ⅱ.債券型證券投資基金

　?、?股票

　?、?在證券交易所上市的企業(yè)債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。

　　第 11 題

　　證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起( )個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　A、2

　　B、3

　　C、5

　　D、10

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　第 12 題

　　在我國銀行間債券市場，債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和( )等交易步驟。

　　A、審核認(rèn)定

　　B、確認(rèn)成交

　　C、市場定價

　　D、清算交收

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和確認(rèn)成交3個交易步驟。

　　第 13 題

　　按證券發(fā)行主體不同。有價證券可以分為( )。

　　Ⅰ.政府證券

　?、?政府機構(gòu)證券

　　Ⅲ. 公 司 證 券

　?、?地方政府證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　按證券發(fā)行主體不同，有價證券可以分為政府證券、政府機構(gòu)證券、公司證券。政府證券包括中央政府債券和地方政府債券。

　　第 14 題

　　公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運.

　　A、基金公司章程

　　B、發(fā)起人協(xié)議

　　C、基金募集說明書

　　D、基金合同

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。

　　第 15 題

　　按照我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，正確的是( )。

　?、?對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　　Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　?、?估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值Ⅳ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當(dāng)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值。

　　第 16 題

　　基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣( )。

　　A、4000萬元

　　B、5000萬元

　　C、3000萬元

　　D、2000萬元

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。

　　第17 題

　　下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有( )。

　?、?會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時是不收取費用的

　　Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元

　?、?交易參與人應(yīng)當(dāng)通過在證券交易所申請開設(shè)的交易單元進行證券交易

　?、?交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。

　　第 18 題

　　在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的描述中，正確的有( )。

　?、?如果估值日有市價的，應(yīng)當(dāng)采用市價確定公允價值

　?、?如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用最近交易的市價確定公允價值

　　Ⅲ.如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價，確定公允價值

　?、?有充分證據(jù)表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值;估值日無市價且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值。

　　第 19 題

　　以下對ETF說法正確的是( )。

　?、?采用主動管理模式

　?、?采用指數(shù)基金模式

　?、?實物申購、贖回

　?、?有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　第 20 題

　　下列選項中，屬于貨幣市場的是( )。

　?、?同業(yè)拆借市場

　?、?票據(jù)市場

　?、?回購市場

　?、?債券市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。Ⅳ、債券市場屬于資本市場。

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