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　　第1題

　　按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　　)。

　　Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

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　　第2題

　　按照聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為(　　)。

　?、?匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　?、?商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　?、?利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　Ⅳ.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品(其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系)、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等。

　　第3題

　　根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，在禁入期間，被認(rèn)定為市場(chǎng)禁入者的人員有(??)。

　?、?可以擔(dān)任上市公司的高級(jí)管理人員

　　Ⅱ.不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)

　?、?不得繼續(xù)擔(dān)任原上市公司董事

　　Ⅳ.不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，被認(rèn)定為市場(chǎng)禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。

　　第4題

　　申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　　)。

　?、?有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

　?、?高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

　?、?有500萬元人民幣以上的注冊(cè)資本

　?、?有健全的內(nèi)部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)。應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時(shí)從事證券扣期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有l(wèi)0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有l(wèi)名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有l(wèi)00萬元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

　　第5題

　　對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有(　　)。

　?、?降低風(fēng)險(xiǎn)

　?、?避免基金操縱市場(chǎng)

　?、?發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

　　Ⅳ.增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場(chǎng)。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　第6題

　　改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者，具體可以采取的措施包括(　　)。

　?、?構(gòu)筑多元化的投資基金群體

　?、?積極推進(jìn)保險(xiǎn)資金入市

　?、?發(fā)展公募基金

　?、?吸引海外資金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：改善和優(yōu)化投資者機(jī)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構(gòu)筑多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金。(2)積極推進(jìn)保險(xiǎn)資金入市。(3)發(fā)展私募基金。(4)吸引海外資金入市。

　　第7題

　　基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用，其中包括(　　)。

　?、?基金交易費(fèi)

　?、?基金管理費(fèi)

　　Ⅲ.基金運(yùn)作費(fèi)

　?、?基金托管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括：(1)基金管理費(fèi)。(2)基金托管費(fèi)。(3)基金交易費(fèi).目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。(4)基金運(yùn)作費(fèi).包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。(3)基金銷售服務(wù)費(fèi)。

　　第8題

　　目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種有(　　)。

　?、?美元

　　Ⅱ.日元

　?、?歐元

　?、?英鎊

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易幣種為美元、日元、港幣和歐元，期限為一年以下(含一年)，利率由雙方協(xié)商達(dá)成。

　　第9題

　　評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括(　　)。

　?、?考察發(fā)行單位能否按期付息

　　Ⅱ.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　?、?評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用

　?、?考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容包括：(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力。(2)考察發(fā)行單位能否按期付息。(3)評(píng)價(jià)發(fā)行單位的費(fèi)用。(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。

　　第10題

　　下列關(guān)于直接融資的說法中，錯(cuò)誤的有(　　)。

　　Ⅰ.資金數(shù)量、期限、利率等方面較自由

　?、?兌現(xiàn)能力較強(qiáng)

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)較小

　?、?流通性較間接融資的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多，故A項(xiàng)錯(cuò)誤;直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低，故B項(xiàng)錯(cuò)誤;直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第11題

　　債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為(　　)。

　?、?市場(chǎng)利率下調(diào)，基金收益下降

　?、?市場(chǎng)利率上調(diào)，基金收益下降

　　Ⅲ.市場(chǎng)利率上調(diào)，基金收益上升

　?、?市場(chǎng)利率下調(diào)，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)，其收益會(huì)上升;反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。故Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)正確。

　　第12題

　　股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求(　　)。

　　Ⅰ.公司控股權(quán)

　?、?長期資本增值

　?、?資本利得

　　Ⅳ.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第13題

　　憑證式國債的特點(diǎn)有(　　)。

　?、?購買方便

　?、?收益不穩(wěn)定

　?、?風(fēng)險(xiǎn)性高

　?、?變現(xiàn)靈活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是指由財(cái)政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。憑證式國債購買方便，變現(xiàn)靈活，利率優(yōu)惠，收益穩(wěn)定，安全無風(fēng)險(xiǎn)，是我國重要的國債品種。

　　第14題

　　下列屬于我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱的從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員的是(　　)。

　?、?證券公司中從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

　　Ⅱ.基金管理公司從事基金銷售的專業(yè)人員

　?、?基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳的專業(yè)人員

　?、?證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》所稱從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員包括：(1)證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員，基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(4)證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員。(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

　　第15題

　　按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為(　　)。

　　Ⅰ.利率期權(quán)

　?、?貨幣期權(quán)

　?、?股權(quán)類期權(quán)

　　Ⅳ.金融期貨合約期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

　　第16題

　　下列屬于投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付的費(fèi)用和稅收是(　　)。

　?、?傭金

　?、?過戶費(fèi)

　?、?印花稅

　　Ⅳ.托管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買專證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。

　　第17題

　　證券登記結(jié)算公司依據(jù)《中華人民共和國證券法》履行的職能包括(　　)。

　?、?證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

　?、?受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

　　Ⅲ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　?、?監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。

　　第18題

　　下列選項(xiàng)中，屬于金融期貨主要交易制度的有(　　)。

　?、?限倉制度

　?、?逐日盯市制度

　?、?集中交易制度

　?、?有負(fù)債的結(jié)算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報(bào)告制度。(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉制度。(9)強(qiáng)制減倉制度。

　　第19題

　　銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于(　　)中。

　?、?貸款業(yè)務(wù)

　?、?債券投資業(yè)務(wù)

　　Ⅲ.票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

　?、?承兌業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。

　　第20題

　　根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，為投資者開立證券賬戶的機(jī)構(gòu)有(　　)。

　?、?中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司

　　Ⅱ.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

　?、?證券交易所

　　Ⅳ.中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開立業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　　第21題

　　我國的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　　Ⅰ.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　Ⅱ.發(fā)行人核心資本充足率低于4%時(shí)，可以延期支付利息

　　Ⅲ.清償順序位于一般債務(wù)之后，次級(jí)債務(wù)之前

　　Ⅳ.本息支付存在很大風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第22題

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　?、?保障客戶資產(chǎn)安全

　?、?防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞

　?、?方便投資者

　?、?有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

　　第23題

　　恒生流通綜合指數(shù)系列包括(　　)。

　?、?恒生綜合指數(shù)

　?、?恒生流通綜合指數(shù)

　?、?恒生香港流通指數(shù)

　?、?恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數(shù)系列包括恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)。

　　第24題

　　能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有(　　)。

　?、?雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　?、?股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系

　?、?股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

　　Ⅳ.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　第25題

　　下列屬于金融市場(chǎng)功能的有(　　)。

　?、?資本積累

　　Ⅱ.資源配置

　?、?調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　?、?財(cái)富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)。

　　第26題

　　國際債券的特征有(　　)。

　?、?資金來源廣

　　Ⅱ.發(fā)行規(guī)模小

　?、?有國家主權(quán)保障

　?、?沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);由國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　第27題

　　我國金融市場(chǎng)現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有(　　)。

　?、?投資主體多元化

　?、?利率市場(chǎng)化

　?、?產(chǎn)品國際化

　　Ⅳ.分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場(chǎng)化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營。

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