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　　第1題

　　(　　)是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國.按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

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　　第2題

　　下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是(　　)。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

　　D.在期貨交易所交易的期貨合約

　　參考答案：D

　　參考解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　第3題

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　　)。

　　A.風(fēng)險期望

　　B.風(fēng)險頭寸

　　C.風(fēng)險暴露

　　D.風(fēng)險預(yù)算

　　參考答案：C

　　參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

　　第4題

　　證券投資基金的特征不包括(　　)。

　　A.集合投資

　　B.分散風(fēng)險

　　C.專業(yè)理財

　　D.分散投資

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風(fēng)險。(3)專業(yè)理財。

　　第5題

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為(　　)。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同.可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　第6題

　　任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.法律風(fēng)險

　　D.結(jié)算風(fēng)險

　　參考答案：B

　　參考解析： A項，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;D項，結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　第7題

　　在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于(　　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析： 《企業(yè)債券管理條例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。

　　第8題

　　所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：D

　　參考解析：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份的10%;所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　第9題

　　下列不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是(　　)。

　　A.波及范圍廣

　　B.干擾程度淺

　　C.作用機制復(fù)雜

　　D.股價波動幅度較大

　　參考答案：B

　　參考解析： 宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復(fù)雜和股價波動幅度較大。

　　第10題

　　若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為480萬元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為(　　)。

　　A.14.4萬元

　　B.24萬元

　　C.38.4萬元

　　D.48萬元

　　參考答案：D

　　參考解析： 對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤的l0%提取準(zhǔn)備金，480×10%=48(萬元)。

　　第11題

　　股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個(　　)，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　A.股權(quán)交易日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.股權(quán)發(fā)行日

　　D.股權(quán)認(rèn)購日

　　參考答案：B

　　參考解析： 普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的。該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　第12題

　　《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為(　　)。

　　A.私營合伙企業(yè)

　　B.私營獨資企業(yè)

　　C.有限責(zé)任公司或股份有限公司

　　D.非法人組織形式

　　參考答案：C

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　第13題

　　證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　第14題

　　為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托(　　)。

　　A.延遲成交

　　B.擇日成交

　　C.無效

　　D.部分無效

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

　　第15題

　　(　　)是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.證券承銷業(yè)務(wù)

　　D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。證券公司可以經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

　　第16題

　　下列三種證券投資，風(fēng)險從大到小排序正確的是(　　)。

　　A.股票、基金、債券

　　B.股票、債券、基金

　　C.基金、股票、債券

　　D.基金、債券、股票

　　參考答案：A

　　參考解析： 選項中的三種證券投資中，股票投資風(fēng)險最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。

　　第17題

　　(　　)是微觀市場經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.中央銀行

　　C.企業(yè)

　　D.居民

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

　　第18題

　　《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)擔(dān)任。

　　A.證券公司

　　B.政策性銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金公司

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機構(gòu)、具有一定經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構(gòu)?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　第19題

　　下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是(　　)。

　　A.股票期貨

　　B.股票指數(shù)期權(quán)

　　C.遠期外匯合約

　　D.利率互換

　　參考答案：C

　　參考解析： 貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;D項屬于利率衍生工具。

　　第20題

　　根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為(　　)。

　　A.不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

　　D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化

　　參考答案：A

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的種類：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。故選A。

　　第21題

　　(　　)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　A.證券管理業(yè)務(wù)

　　B.證券研究業(yè)務(wù)

　　C.證券法律業(yè)務(wù)

　　D.證券交易業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　第22題

　　下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人

　　B.基金份額持有人享有對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

　　D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

　　參考答案：D

　　參考解析： 承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)之一.故D項錯誤。

　　第23題

　　證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為(　　)。

　　A.籌集資金

　　B.證券承銷

　　C.證券發(fā)行

　　D.證券包銷

　　參考答案：B

　　參考解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。

　　第24題

　　(　　)中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　參考答案：B

　　參考解析： 2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

　　第25題

　　根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的(　　)。

　　A.資本公積

　　B.凈資產(chǎn)

　　C.應(yīng)付款項

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的資本公積。

　　第26題

　　公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在(　　)年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析： 《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?/p>

　　第27題

　　股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的(　　)。

　　A.真實資本

　　B.債務(wù)資金

　　C.虛擬資本

　　D.應(yīng)付賬款

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本。股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

　　第28題

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的(　　)。

　　A.賬面價值

　　B.資產(chǎn)價值

　　C.實際價值

　　D.清算資金

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。

　　第29題

　　債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.實際收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名義利率

　　參考答案：D

　　參考解析： 債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

　　第30題

　　以下不屬于企業(yè)的組織形式的是(　　)。

　　A.合資制

　　B.獨資制

　　C.合伙制

　　D.公司制

　　參考答案：A

　　參考解析： 企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。

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