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　　1.對證券投資基金的特點認識正確的有(　　)。

　?、?基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具.以謀取資產(chǎn)的增值

　?、?以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益

　?、?基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗的專業(yè)人士制定投資策略和投資組合的方案

　?、?證券投資基金擁有大量的資金.可以幫助政府穩(wěn)定市場

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

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　　2.以下對開放式基金說法正確的是(　　)。

　?、?基金份額總額不固定Ⅱ.不得申請贖回

　?、?可以申購或者贖回Ⅳ.需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　3.通常情況下，基金所支付的費用主要包括(　　)。

　　Ⅰ.基金管理費Ⅱ.基金銷售服務(wù)費

　?、?基金交易費Ⅳ.基金運作費用

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　4.我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　　)。

　?、?注冊資本不低于5000萬元人民幣.且必須為實繳貨幣資本

　?、?主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　?、?取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　?、?有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　5.以下對ETF說法正確的是(　　)。

　?、?采用主動管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式

　?、?實物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　6.決定封閉式基金封閉期限長短的因素有(　　)。

　　Ⅰ.宏觀經(jīng)濟形勢Ⅱ.基金規(guī)模

　?、?基金托管人的信用評級Ⅳ.基金本身投資期限的長短

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　7.決定債券再投資收益的主要因素是(　　)。

　?、?債券的償還期限Ⅱ.息票收入

　　Ⅲ.宏觀經(jīng)濟政策Ⅳ.市場利率的變化

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　8.下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險影響的證券為(　　)。

　　Ⅰ.普通股Ⅱ.優(yōu)先股

　?、?固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　9.以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是(　　)。

　　Ⅰ.信用風(fēng)險Ⅱ.經(jīng)營風(fēng)險

　?、?財務(wù)風(fēng)險Ⅳ.購買力風(fēng)險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　10.根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定.集合競價確定成交價的原則有(　　)。

　?、?可實現(xiàn)最大成交量的價格

　?、?使未成交量最小的申報價格

　?、?高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格

　　Ⅳ.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　11.以下說法正確的是(　　)。

　?、?利率風(fēng)險是固定收益證券的主要風(fēng)險

　　Ⅱ.利率風(fēng)險是非系統(tǒng)性風(fēng)險

　?、?同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高

　　Ⅳ.股票的收益率一般高于債券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　12.對公司申請公司債券上市交易的條件。說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.公司債券的期限為1年以上

　?、?公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

　?、?債券須經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，且債券的信用級別良好

　　Ⅳ.公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　13.擴張型貨幣政策措施包括(　　)。

　?、?降低法定存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率

　　Ⅲ.降低再貼現(xiàn)率Ⅳ.在公開市場上賣出有價證券

　　V.擴張貸款規(guī)模

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢV

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

　　14.證券中介機構(gòu)主要包括(　　)。

　?、?證券公司Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)

　　Ⅲ.會汁師事務(wù)所Ⅳ.資信評級公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　15.下列選項中，不屬于申請證券評級業(yè)務(wù)所須具備的條件的有(　　)。

　　Ⅰ.實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬元

　?、?最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經(jīng)營受到行政處罰

　　Ⅲ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

　?、?具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于15人

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　16.股東的權(quán)利包括(　　)。

　　Ⅰ.對公司的經(jīng)營進行監(jiān)督.提出建議或者質(zhì)詢

　?、?依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配

　?、?查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告

　?、?依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　17.以下對證券公司的作用說法正確的是(　　)。

　?、?證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者

　?、?證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者

　　Ⅲ.證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

　?、?證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　18.證券服務(wù)機構(gòu)包括(　　)。

　?、?投資咨詢機構(gòu)Ⅱ.資信評級機構(gòu)

　?、?會計師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　19.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立(　　)。

　?、?融券專用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　20.從交易價格的決定特點劃分，證券交易機制種類可以劃分為(　　)。

　　Ⅰ.定期交易系統(tǒng)Ⅱ.連續(xù)交易系統(tǒng)

　?、?指令驅(qū)動系統(tǒng)Ⅳ.報價驅(qū)動系統(tǒng)

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅢⅣ

　　參考答案：

　　1.【答案】C。解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分別反映了證券投資基金集合投資、分散風(fēng)險、專業(yè)理財?shù)奶攸c。

　　2.【答案】C。解析：開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回.因此.為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。

　　3.【答案】D。解析：通常情況下，基金所支付的費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費。

　　4.【答案】B。解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。

　　5.【答案】C。解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　6.【答案】A。解析：決定基金封閉期限長短的因素主要有兩個：一是基金本身投資期限的長短：二是宏觀經(jīng)濟形勢。

　　7.【答案】B。解析：決定債券再投資收益的主要因素是債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。

　　8.【答案】C。解析：固定收益證券較容易受到購買力風(fēng)險的影響.

　　9.【答案】C。解析：購買力風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　10.【答案】B。解析：根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價確定成交價的原則是：(1)可實現(xiàn)最大成交量的價格;(2)高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;(3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。

　　11.【答案】B。解析：Ⅱ項，利率風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　12.【答案】D。

　　13.【答案】B。解析：擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準(zhǔn)備金率、降低再貼現(xiàn)率、在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規(guī)模等。

　　14.【答案】D。解析：證券中介機構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織.主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。

　　15.【答案】B。解析：Ⅰ項應(yīng)當(dāng)是具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬元：Ⅱ項應(yīng)當(dāng)是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰;Ⅳ項應(yīng)當(dāng)是具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人.其中具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。

　　16.【答案】D。

　　17.【答案】D。解析：證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);②證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者;③證券公司通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

　　18.【答案】D。解析：證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機構(gòu)。

　　19.【答案】D。解析：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

　　20.【答案】D。解析：證券交易機制種類可以從不同角度劃分。從交易時間的連續(xù)特點劃分，有定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)：從交易價格的決定特點劃分，有指令驅(qū)動系統(tǒng)和報價驅(qū)動系統(tǒng)。故Ⅲ、Ⅳ項正確。

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