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　　1、讓投資者充分理解()的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。

　　A、參與意識

　　B、理性投資

　　C、買者自負(fù)

　　D、股市有風(fēng)險

　　正確答案： C

　　解析：要持續(xù)的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎”的警示。

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　　2、為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請信譽(yù)良好的()進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

　　A、金融機(jī)構(gòu)

　　B、發(fā)起人

　　C、特定目的受托人

　　D、承銷人

　　正確答案： A

　　解析：為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

　　3、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。

　　A、股票融資

　　B、債券融資

　　C、證券融資

　　D、金融機(jī)構(gòu)融資

　　正確答案： C

　　解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　4、()可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A、人民幣匯率改革

　　B、股指期貨

　　C、國際資本流動

　　D、歐元區(qū)的形成

　　正確答案： B

　　解析：股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機(jī)構(gòu)主要通過股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　5、在資金存取過程中，()根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　A、證券公司

　　B、結(jié)算公司

　　C、指定商業(yè)銀行

　　D、交易所

　　正確答案： C

　　解析：指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。

　　6、銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向()等機(jī)構(gòu)投資者。

　　A、企業(yè)

　　B、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C、個人

　　D、國外機(jī)構(gòu)

　　正確答案： B

　　解析：記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　7、在債券回購的交易中，買斷式回購與質(zhì)押式回購相比()。

　　A、買斷式回購中，債券的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權(quán)轉(zhuǎn)移

　　B、買斷式回購中，債券的所有權(quán)轉(zhuǎn)移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權(quán)不轉(zhuǎn)移

　　C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方

　　D、在初始交易中，買斷式回購將債券“賣”給正回購方，質(zhì)押式回購將債券“賣”給逆回購方

　　正確答案： B

　　解析：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。

　　8、對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按()計收。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案： B

　　解析：對于最低結(jié)算備付金比例，債券品種按10%計收。

　　9、股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起內(nèi)，在()不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

　　A、18個月

　　B、6個月

　　C、24個月

　　D、12個月

　　正確答案： D

　　解析：股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。

　　10、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。

　　A、零息債券、附息債券和息票累積債券

　　B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C、政府債券、金融債券和公司債券

　　D、國債和地方債券

　　正確答案： C

　　解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C

　　11、買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買人或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為()。

　　A、貨幣期權(quán)

　　B、互換期權(quán)

　　C、利率期權(quán)

　　D、股票期權(quán)

　　正確答案： D

　　解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)(簡稱股票期權(quán))指買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。

　　12、證券公司向證券交易所提出申請，并提供必要文件，經(jīng)()批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會員。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、證券交易所會員大會

　　C、證券交易所理事會

　　D、證券交易所會員管理部門

　　正確答案： C

　　解析：經(jīng)證券交易所理事會批準(zhǔn)后，可成證券交易所的會員。

　　13、根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于()。

　　A、人民幣10億元

　　B、人民幣8億元

　　C、人民幣5億元

　　D、人民幣2億元

　　正確答案： C

　　解析：最近年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元。

　　14、根據(jù)深圳證券交易所《資金申購上網(wǎng)定價公開發(fā)行股票實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購實施辦法》的規(guī)定，在常規(guī)操作流程中，驗資及配號為()。(T日為申購日)

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　正確答案： B

　　解析：驗資及配號在T+1日。

　　15、由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險屬于()。

　　A、道德風(fēng)險

　　B、管理能力風(fēng)險

　　C、技術(shù)風(fēng)險

　　D、市場風(fēng)險

　　正確答案： B

　　解析：不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會對基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險中的管理能力風(fēng)險。

　　16、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。

　　A、客戶評級和證券評級

　　B、客戶分級和證券分級

　　C、客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D、客戶分級和資產(chǎn)分級

　　正確答案： D

　　解析：實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。

　　17、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。

　　A、網(wǎng)上委托

　　B、當(dāng)面口頭委托

　　C、電話自動委托

　　D、傳真委托

　　正確答案： B

　　解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　18、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是()。

　　A、上海證券交易所

　　B、深圳證券交易所

　　C、銀行間柜臺市場

　　D、銀行間債券市場

　　正確答案： D

　　解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　19、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。

　　A、私營合伙企業(yè)

　　B、私營獨資企業(yè)

　　C、有限責(zé)任公司或股份有限公司

　　D、非法人組織形式

　　正確答案： C

　　解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　20、從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用是()。

　　A、基金交易費

　　B、基金銷售服務(wù)費

　　C、申購費

　　D、基金運作費

　　正確答案： B

　　解析：基金銷售服務(wù)費是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務(wù)費等方面的費用。

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