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　　1、貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括()。Ⅰ.中介目標(biāo)Ⅱ.最終目標(biāo)Ⅲ.操作目標(biāo)Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：貨幣政策的中介目標(biāo)和操作目標(biāo)又稱營(yíng)運(yùn)目標(biāo)。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標(biāo)，是政策工具與最終目標(biāo)之間的中介或橋梁。

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　　2、下列屬于貨幣政策工具的是()。Ⅰ.存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.利率Ⅲ.稅率Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具有：①公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)短期國(guó)債;②利率水平的調(diào)節(jié);③存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)。

　　3、有關(guān)現(xiàn)金流量表敘述正確的是()。Ⅰ.通過(guò)對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力Ⅲ.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制Ⅳ.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　解析：利潤(rùn)表不是以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的，而是根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制(即實(shí)際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。

　　4、下列關(guān)于市盈率、市凈率比較的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產(chǎn)通常是一個(gè)累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營(yíng)暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司Ⅱ.對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標(biāo)Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場(chǎng)價(jià)值完全取決于有形賬面價(jià)值的行業(yè)，如銀行、房地產(chǎn)公司Ⅳ.統(tǒng)計(jì)學(xué)證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標(biāo)。

　　5、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義包括()。Ⅰ.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅱ.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

　　6、下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅱ.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國(guó)性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國(guó)于1998年年底頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程的正確描述，故全選。

　　7、下列各項(xiàng)中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號(hào)Ⅱ.買(mǎi)賣(mài)數(shù)量Ⅲ.委托場(chǎng)所Ⅳ.買(mǎi)賣(mài)方向

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　解析：委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.

　　8、目前，在銀行間債券市場(chǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)包括()。Ⅰ.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券遠(yuǎn)期交易主協(xié)議》Ⅱ.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易流通審核規(guī)則》Ⅲ.《銀行間債券市場(chǎng)債券登記托管結(jié)算管理辦法》Ⅳ.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：目前，在銀行間債券市場(chǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的基本制度依據(jù)是中國(guó)人民銀行頒布的《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》《銀行間債券市場(chǎng)債權(quán)登記托管結(jié)算管理辦法》《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易流通審核規(guī)則》。

　　9、貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所采取的措施，其最終目標(biāo)包括()。Ⅰ.穩(wěn)定物價(jià)Ⅱ.完全就業(yè)Ⅲ.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)Ⅳ.平衡國(guó)際收支

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：貨幣政策的最終目標(biāo)，一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。

　　10、交易商在固定收益平臺(tái)進(jìn)行固定收益證券交易，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.一級(jí)交易商履行做市義務(wù)的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報(bào)賣(mài)出固定收益證券Ⅱ.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券當(dāng)日可以賣(mài)出Ⅲ.交易商申報(bào)賣(mài)出固定收益證券的數(shù)量不得超過(guò)其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ.交易商當(dāng)日買(mǎi)入的固定收益證券當(dāng)日可以賣(mài)出

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣(mài)出。

　　11、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的行業(yè)因素有()。Ⅰ.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)Ⅱ.抗外部沖擊的能力Ⅲ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)Ⅳ.行業(yè)估值水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：常見(jiàn)的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。(5)勞資關(guān)系。(6)財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題。(7)行業(yè)估值水平。

　　12、銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型包括()。Ⅰ.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅱ.買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅲ.開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)Ⅳ.抵押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：在銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型可以分三種：一是質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù);二是買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù);三是開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)。

　　13、我國(guó)的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財(cái)務(wù)公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：近年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　14、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。Ⅰ.發(fā)行股票Ⅱ.銀行貸款Ⅲ.發(fā)行債券Ⅳ.從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： C

　　解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買(mǎi)需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

　　15、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)事故Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間Ⅳ.損失的可能性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　16、債券期限的影響因素包括()。Ⅰ.資金使用方向Ⅱ.市場(chǎng)利率變化Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力Ⅳ.籌資者的資信

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：影響債券期限的主要因素包括：(1)資金使用方向。(2)市場(chǎng)利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。

　　17、對(duì)股票型及混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括()。Ⅰ.基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析Ⅱ.償債能力分析Ⅲ.基金份額變動(dòng)分析Ⅳ.基金投資風(fēng)格分析

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：一般來(lái)說(shuō)，對(duì)股票型基金及混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括：基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金收入情況分析、基金費(fèi)用情況分析、基金份額變動(dòng)分析及基金投資風(fēng)格分析。

　　18、以下關(guān)于基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，不正確的是()。Ⅰ.未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)Ⅱ.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分類(lèi)利潤(rùn)等于期末未分類(lèi)利潤(rùn)Ⅲ.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額，反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益Ⅳ.本期利潤(rùn)不包括為實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：本期利潤(rùn)包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值與減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。由于基金本期利潤(rùn)包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分。未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配。

　　19、債券和股票的主要區(qū)別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅲ.權(quán)利不同Ⅳ.收益不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　20、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義包括()。Ⅰ.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅱ.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

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