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　　第1題：開放式基金的利潤分配應當采用( )方式。

　　A.分配現(xiàn)金

　　B.分配基金份額

　　C.分配股票

　　D.分配債券

　　正確答案：A

　　答疑：開放式基金的利潤分配應當采用分配現(xiàn)金方式。

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　　第2題：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的( )。

　　A.跨期性

　　B.聯(lián)動性

　　C.杠桿性

　　D.不確定性或高風險性

　　正確答案：C

　　答疑：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，這是金融衍生工具的杠桿性。

　　第3題：獨立存在的金融合約是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　D.獨立衍生工具

　　正確答案：D

　　答疑：獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等。

　　第4題：( )是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。

　　A.金融遠期

　　B.金融期權

　　C.金融互換

　　D.結構化金融衍生工具

　　正確答案：B

　　答疑：金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用(稱為“期權費”或“期權價格”)，在約定日期內(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。

　　第5題：股票價格指數(shù)期貨實行( )結算。

　　A.現(xiàn)金

　　B.實物

　　C.對沖

　　D.股票

　　正確答案：A

　　答疑：股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積，采用現(xiàn)金結算。

　　第6題：

　　可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期權是( )。

　　A.歐式期權

　　B.美式期權

　　C.修正的美式期權

　　D.大西洋期權

　　正確答案：B

　　答疑：美式期權可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。

　　第7題：

　　發(fā)起人也稱( )，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者。

　　A.原始受益人

　　B.最終受益人

　　C.特殊目的機構

　　D.最初受益人

　　正確答案：A

　　答疑：發(fā)起人也稱原始受益人，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業(yè)。

　　第8題：

　　1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正確答案：B

　　答疑：1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

　　第9題：

　　( )衍生品是名義金額最大的衍生品。

　　A.利率

　　B.股票

　　C.實物

　　D.外匯

　　正確答案：A

　　答疑：利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類。

　　第10題：

　　通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業(yè)務

　　正確答案：C

　　答疑：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　第11題：

　　封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　正確答案：D

　　答疑：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。

　　第12題：

　　基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A.成交金額

　　B.成交數(shù)量

　　C.成交凈額

　　D.成交價格

　　正確答案：A

　　答疑：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。

　　第13題：

　　期貨對沖交易以( )的方式結束交易。

　　A.實物交割

　　B.現(xiàn)金交割

　　C.結清差價

　　D.對沖平倉

　　正確答案：C

　　答疑：期貨交易中的對沖是指交易者利用期貨合約標準化的特征，在開倉和平倉的時候分別做兩筆品種、數(shù)量、期限相同但方向相反的交易，并且不進行實物交割，而是以結清差價的方式結束交易的獨特交易機制。

　　第14題：

　　金融衍生工具依照( )可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基礎工具分類

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特點

　　C.交易場所

　　D.產(chǎn)品形態(tài)

　　正確答案：A

　　答疑：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　第15題：

　　( )只能在期權到期日執(zhí)行。

　　A.歐式期權

　　B.美式期權

　　C.修正的歐式期權

　　D.大西洋期權

　　正確答案：A

　　答疑：歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行。

　　第16題：

　　交易所交易基金的期權屬于( )。

　　A.單只股票期權

　　B.貨幣期權

　　C.股票組合期權

　　D.股票指數(shù)期權

　　正確答案：C

　　答疑：股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產(chǎn)的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

　　第17題：

　　根據(jù)( )劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。

　　A.選擇權的性質

　　B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C.基礎資產(chǎn)性質

　　D.基礎資產(chǎn)的來源

　　正確答案：A

　　答疑：根據(jù)選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。

　　第18題：

　　融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為( )。

　　A.境內資產(chǎn)證券化

　　B.信貸資產(chǎn)證券化

　　C.未來收益證券化

　　D.債券組合證券化

　　正確答案：A

　　答疑：融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為境內資產(chǎn)證券化。

　　第19題：

　　基金公司在發(fā)售基金份額時會向投資者提供一份( )，對基金的運作進行詳細的說明。

　　A.基金合同

　　B.風險揭示書

　　C.招募說明書

　　D.基金宣傳冊

　　正確答案：B

　　答疑：證券投資基金在美國被稱為共同基金。

　　第20題：

　　證券投資基金在美國被稱為( )。

　　A.證券投資信托基金

　　B.共同基金

　　C.信托產(chǎn)品

　　D.單位信托基金

　　正確答案：B

　　答疑：證券投資基金在美國被稱為共同基金。

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