2020證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺題及答案(5)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題：

　　國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)經(jīng)兩家及以上評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，其中至少應(yīng)有一家在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為(或相當(dāng)于)AA級(jí)以上，已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在()以上。

　　A.3億美元

　　B.5億美元

　　C.8億美元

　　D.10億美元

　　正確答案：D

　　解析：國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)具備以下條件：①財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備人民幣債券評(píng)級(jí)能力的評(píng)級(jí)公司評(píng)級(jí)，人民幣債券信用級(jí)別為AA級(jí)以上;②已為中國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上;③所募集資金用于向中國(guó)境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)目提供中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合中國(guó)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。主權(quán)外債項(xiàng)目應(yīng)列入相關(guān)國(guó)外貸款規(guī)劃。

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　　第2題：

　　上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元。

　　A.0.001

　　B.0.005

　　C.0.01

　　D.0.1

　　正確答案：C

　　解析：上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣。

　　第3題：

　　下列關(guān)于債券票面要素的說法，正確的是()。

　　A.為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長(zhǎng)期債券

　　B.當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券

　　C.一般來說，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些

　　D.流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券不能被投資者接受

　　正確答案：C

　　解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：①資金使用方向;②市場(chǎng)利率變化;③債券變現(xiàn)能力。債券票面利率與債券的期限有關(guān)：一般來說，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券，流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。不過，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受其他因素的影響，所以有時(shí)也能見到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。

　　第4題：

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為()。

　　A.貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券

　　B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　C.公募債券、私募債券

　　D.有擔(dān)保債券、無擔(dān)保債券

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類。

　　第5題：

　　我國(guó)的()通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.記賬式國(guó)債

　　C.赤字國(guó)債

　　D.非流通國(guó)債

　　正確答案：A

　　解析：我國(guó)的憑證式國(guó)債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。

　　第6題：

　　財(cái)政部于1998年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國(guó)債屬于()。

　　A.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

　　B.財(cái)政債券

　　C.長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

　　D.特別國(guó)債

　　正確答案：D

　　解析：為了增加國(guó)有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第30次會(huì)議審議通過，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18日發(fā)行了2 700億元特別國(guó)債。該國(guó)債為記賬式附息國(guó)債，期限為30年，年利率為7.2%，向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行700億元特別國(guó)債，所籌資金專項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資本金。

　　第7題：

　　()是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。

　　A.專項(xiàng)債券

　　B.收入債券

　　C.一般責(zé)任債券

　　D.政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　正確答案：C

　　解析：一般責(zé)任債券(普通債券)是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會(huì)表決或全體公民表決同意。

　　第8題：

　　《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券到期由()代辦還本付息。

　　A.財(cái)政部

　　B.中央銀行

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.地方政府

　　正確答案：A

　　解析：債券在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記、托管，債券發(fā)行結(jié)束后在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所債券市場(chǎng)上市交易。債券到期由財(cái)政部代辦還本付息。

　　第9題：

　　()對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.保監(jiān)會(huì)

　　C.證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　正確答案：A

　　解析：中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。

　　第10題：

　　某一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是()。

　　A.國(guó)際債券

　　B.亞洲債券

　　C.外國(guó)債券

　　D.歐洲債券

　　正確答案：A

　　解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。

　　第11題：

　　國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券在()發(fā)行。

　　A.亞洲市場(chǎng)

　　B.中國(guó)境內(nèi)

　　C.日本以外的亞洲市場(chǎng)

　　D.全球

　　正確答案：B

　　解析：國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　第12題：

　　從2002年第2期開始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限縮短至()以內(nèi)。

　　A.1個(gè)月

　　B.1個(gè)季度

　　C.半年

　　D.1年

　　正確答案：A

　　解析：從2002年第2期開始，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限改為1個(gè)月，發(fā)行款的上劃采取一次繳款辦法，國(guó)債發(fā)行手續(xù)費(fèi)也由財(cái)政部一次撥付。

　　第13題：

　　在地方政府債券的發(fā)行與承銷的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為()，每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。

　　A.0.01%

　　B.0.03%

　　C.0.05%

　　D.0.1%

　　正確答案：A

　　解析：在地方政府債券的發(fā)行與承銷的招標(biāo)方式中，投標(biāo)標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01%。每一承銷團(tuán)成員最高、最低標(biāo)位差為25個(gè)標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。

　　第14題：

　　發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊(cè)資本不低于()億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正確答案：B

　　解析：發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，可采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等方式。以招標(biāo)承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)與承銷團(tuán)成員簽訂承銷主協(xié)議。以協(xié)議承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)主承銷商。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣;②具有較強(qiáng)的債券分銷能力;③具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;④最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;⑤中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　筆記：無

　　第15題：

　　公債通常指的是國(guó)債和()。

　　A.中央銀行票據(jù)

　　B.地方政府債券

　　C.金融債券

　　D.政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　正確答案：B

　　解析：中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統(tǒng)稱為公債。

　　第16題：

　　通常，期限在()的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。

　　A.1年以下(含1年)

　　B.2年以下(含2年)

　　C.3年以下(含3年)

　　D.5年以下(含5年)

　　正確答案：A

　　解析：貼現(xiàn)式國(guó)債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本息的國(guó)債。通常，期限在1年以下(含1年)的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債，期限在1年以上的國(guó)債為付息式國(guó)債。

　　第17題：

　　商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為()。

　　A.核心資本

　　B.附屬資本

　　C.二級(jí)資本

　　D.預(yù)備資本

　　正確答案：B

　　解析：2003年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。

　　第18題：

　　某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券屬于()。

　　A.歐洲債券

　　B.美洲債券

　　C.外國(guó)債券

　　D.亞洲債券

　　正確答案：C

　　解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。

　　第19題：

　　1993年，()被批準(zhǔn)首次在我國(guó)境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。

　　A.中國(guó)投資銀行

　　B.中國(guó)銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國(guó)國(guó)際信托投資公司

　　正確答案：A

　　解析：1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5 000萬(wàn)美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國(guó)內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。

　　第20題：

　　1987年10月，財(cái)政部在()發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。

　　A.美國(guó)

　　B.日本

　　C.英國(guó)

　　D.德國(guó)

　　正確答案：D

　　解析：1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。

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