2020證劵從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考前沖刺題及答案(9)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.下列( )主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

　　A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

　　B.乙公司最近三個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)

　　D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價(jià)為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為 26 元/股

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　　2.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為( )家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　3.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括( )。

　　A.金融

　　B.地產(chǎn)

　　C.公用事業(yè)

　　D.制造業(yè)

　　4.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是( )。

　　A.固定利率債券不確定性大

　　B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

　　D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年

　　5.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是( )。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

　　C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

　　6.證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的( )，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　7.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是( )。

　　A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

　　B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

　　C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保

　　D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

　　8.下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是( )。

　　A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

　　B.計(jì)息周期一般在 5 到 10 年

　　C.具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢

　　D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定

　　9.公司債券可申請一次核準(zhǔn)、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)不少于發(fā)行總量的( )，剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后 5 個工作日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　10.資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用，說法錯誤的 是 ( )。

　　A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

　　B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之問的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

　　C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級

　　D.受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

　　11.下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法正確的是( )。

　　A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

　　B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

　　C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

　　D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

　　12.地方政府一般債券的期限為( )。

　　A.1 年、2 年、3 年、5 年

　　B.1 年、3 年、5 年、7 年

　　C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年

　　D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年

　　13.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括，財(cái)務(wù)公司設(shè)立( )以上。

　　A.1 年

　　B.6 個月

　　C.2 年

　　D.3 年

　　14.發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿( )的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　15.A 公司將自己擁有的 85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的 15%用于投資國債，則該證券投資基金為( )，

　　A.偏股基金

　　B.股票基金

　　C.混合型基金

　　D.債券基金

　　16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起( )內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告。

　　A.5 日

　　B.10 日

　　C.15 日

　　D.20 日

　　17.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在 1%～1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在( )以下。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　18.基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱為( )。

　　A.申購

　　B.認(rèn)購

　　C.購買

　　D.贖回

　　19.對( )而言，基金份額價(jià)格固定為 1 元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購贖回。

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.貨幣基金

　　D.債券基金

　　20.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，5 年期、10 年期國債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為( )手。

　　A.600

　　B.1 200

　　C.2 000

　　D.5 000

　　參考答案及解析;

　　1.【答案】C

　　【解析】主板上市公司增股所需滿足的條件。除金額類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形。

　　2.【答案】C

　　【解析】公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于 20 家。

　　3.【答案】D

　　【解析】恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)為金融、地產(chǎn)、公用事業(yè)和工商業(yè)。

　　4.【答案】B

　　【解析】債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為同定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時規(guī)定了整個償還期內(nèi)利率不變的債券，期投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)， 不確定性較小。浮動利率債券是指發(fā)行時規(guī)定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括 1 個月、6 個月、1 年，2 年、3 年或 5 年。

　　5.【答案】D

　　【解析】考查金融債券的基本知識。金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國債和銀行儲蓄存款利率。

　　6.【答案】C

　　【解析】考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的 60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

　　7.【答案】D

　　【解析】考查財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券。財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。

　　8.【答案】B

　　【解析】考查可續(xù)期企業(yè)債券的相關(guān)知識?？衫m(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期(一般 3～5 年)到期時， 發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長一個周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長、主動贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢。

　　9.【答案】C

　　【解析】考查公司債券的發(fā)行持續(xù)時間。

　　10.【答案】C

　　【解析】考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。

　　11.【答案】B

　　【解析】影響國債銷售價(jià)格的因素。從市場利率方面來說，市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間;市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價(jià)格的空間，A 項(xiàng)錯誤。在國債承銷中，承銷商可獲得其承銷金額一定比例的手續(xù)費(fèi)收入，C 項(xiàng)錯誤。另外，國債銷售價(jià)格一般不低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格;反之，就有可能發(fā)生虧損，D 項(xiàng)錯誤。

　　12.【答案】C

　　【解析】地方政府一般債券期限。

　　13.【答案】A

　　【解析】企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。

　　14.【答案】C

　　【解析】金融債券發(fā)行的擔(dān)保要求。發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不 3 年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。

　　15.【答案】B

　　【解析】考查股票基金的概念，及與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

　　16.【答案】B

　　【解析】考查募集基金后驗(yàn)資的時間限制。

　　17.【答案】C

　　【解析】考查不同類型基金的認(rèn)購費(fèi)率。

　　18.【答案】B

　　【解析】考查基金認(rèn)購和申購的概念區(qū)分。

　　19.【答案】C

　　【解析】考查基金的申購、贖回原則。

　　20.【答案】C

　　【解析】考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識。

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