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　　1. LIBOR 指的是( )。

　　A.美國聯(lián)邦基金利率

　　B倫敦銀行同業(yè)拆借利率.

　　C.香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

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　　2. 在下列幾種基金中，一般( )的年管理費率最低。

　　A.貨幣基金

　　B.債券基金

　　C.股票基金

　　D.認(rèn)股權(quán)證基金

　　3. 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A.審批制

　　B.注冊制

　　C.備案制

　　D.核準(zhǔn)制

　　4. 按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場劃分為( )和( )。

　　A.債券市場;權(quán)益市場

　　B.一級市場;二級市場

　　C.貨幣市場;資本市場

　　D.證券市場;非證券金融市場

　　5. 下列選項中，標(biāo)志著股票市場正式運作開始的事件是( )。

　　A.1922 年，國務(wù)院證券管理委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立

　　B.資本市場的初步建立

　　C.2004 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立

　　D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)

　　6. 貨幣市場作為中央銀行執(zhí)行貨幣市場的重要載體，也是各類金融機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)資金頭寸、管理流動性和進(jìn)行投資的主要場所，其中，在貨幣市場中發(fā)揮主導(dǎo)作用的是( )。

　　A.銀行間同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)貼現(xiàn)市場

　　C.銀行間債券市場

　　D.證券市場

　　7. 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A.充當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人

　　B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

　　C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　D.政府提供貸款

　　8. 下列( )經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲。

　　A.人民幣匯率上升

　　B. 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r不佳

　　C. 央行宣布增發(fā)長期建設(shè)用國債

　　D. 財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

　　9.( )是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

　　A.現(xiàn)金流量表

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表

　　C.利潤表

　　D.所有者權(quán)益變動表

　　10. 證券市場融資活動是指( )之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　A.公司(企業(yè))和個人投資者

　　B. 資金盈余單位和赤字單位

　　C. 證券發(fā)行單位和證券投資單位

　　D.證券公司和普通投資者

　　11. ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標(biāo)

　　D.銀行發(fā)售

　　12. 王某購買了 A 公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的( )特性。

　　A.參與性

　　B.風(fēng)險性

　　C.永久性

　　D.流動性

　　13. 按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括( )。

　　A. 銀行存款

　　B. 外國政府債券

　　C.國債

　　D.企業(yè)(公司)債

　　14. 按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。

　　A. 合法

　　B.安全

　　C.謹(jǐn)慎

　　D.高效

　　15. 自律性組織包括證券交易所和( )。

　　A.證券信用評級機(jī)構(gòu)

　　B. 證券公司

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.會計師事務(wù)所

　　16.( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　C.證券自營業(yè)務(wù)

　　D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　17. 下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。

　　A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

　　B.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)

　　C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

　　D.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

　　18. 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于( )億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為( )億元。

　　A.2;2;3

　　B.2;3;3

　　C.2;3;5

　　D.2;5;5

　　19. 股票屬于以下( )類型的證券。

　　A.物權(quán)證券

　　B.債權(quán)證券

　　C.證權(quán)證券

　　D.權(quán)證證券

　　20. 丙公司是家大型國有石油公司，2018 年 3 月，該公司投資 1 億元入股甲公司，甲公司為國家扶持的專項高科技公司，成長迅速，則該丙公司的股份為( )。

　　A.內(nèi)資股

　　B.國家股

　　C.法人股

　　D.政策股

　　參考答案與解析

　　1. 【答案】B

　　【解析】在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率即 LIBOR。故本題選 B 選項。

　　2. 【答案】A

　　【解析】目前，我國股票基金大部分按照 1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于 1%，貨幣基金的管理費率為 0.33%。故本題選 A 選項。

　　3. 【答案】A

　　【解析】A 項：審批制是一國在股票市場的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政和計劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方政府或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。是完全行政化的發(fā)行制度，有著強(qiáng)烈的計劃經(jīng)濟(jì)色彩。B 項：注冊制是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報制”或“登記制”。D 項：核準(zhǔn)制則是介于注冊制和審批制之間的中間形式。故本題選 A 選項。

　　4. 【答案】C

　　【解析】本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按照到期期限的長短可以將金融市場劃分成貨幣市場和資本市場。

　　5. 【答案】D

　　【解析】1990 年 12 月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開業(yè)，標(biāo)志著股票市場正式運作的開始。

　　6. 【答案】C

　　【解析】我國目前已形成了包括銀行間拆借市場、短期債券市場、債券回購市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場在內(nèi)的統(tǒng)一的貨幣市場，其中，銀行間債券市場在貨幣市場中發(fā)揮了主導(dǎo)作用。債券市場和貨幣市場同屬于我國金融市場體系。

　　7. 【答案】A

　　【解析】中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。故本題選 A 選項。

　　8. 【答案】D

　　【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。A、B、C 選項都是會引起股票市場的行情下跌的。故本題選D 選項。

　　9. 【答案】B

　　【解析】考查考生對財務(wù)報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括性反應(yīng)。

　　10. 【答案】B

　　【解析】考查證券市場融資活動的定義。證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　11. 【答案】C

　　【解析】公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起， 直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。故本題選 C 選項。

　　12. 【答案】C

　　【解析】考查股票永久性的理解，股票是一種無期限的法律憑證，是在公司續(xù)存期間的自有資本，只能轉(zhuǎn)讓而不能要求退股。

　　13. 【答案】B

　　【解析】考查企業(yè)年金。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資。

　　14. 【答案】C

　　【解析】考查社會公益基金。按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、高效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。

　　15. 【答案】C

　　【解析】按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實行行業(yè)自律管理。故本題選 C 選項。

　　16. 【答案】A

　　【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　17. 【答案】C

　　【解析】證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)。保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據(jù)市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。18.【答案】C

　　【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低 2 億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資

　　本限額為 3 億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額 5 億元。

　　19.【答案】C

　　【解析】區(qū)分證權(quán)證券和權(quán)證證券的概念。

　　20. 【答案】C

　　【解析】國家股定義：有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份， 與國有法人股投資主體不同，具有法人資格的國企使用法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資屬于國有法人股，是法人股的一種。

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