2021證劵從業(yè)《法律法規(guī)》考點(diǎn)習(xí)題：投資者適當(dāng)性管理，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的(　　)情形，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以下罰款。 ①未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的 ②未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的 ③未按規(guī)定制定或者落實(shí)適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的 ④未按規(guī)定對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的 ⑤未按規(guī)定展開(kāi)適當(dāng)性自查的 ⑥未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的

　　A ①②③④⑥

　　B ②③④⑤⑥

　　C ①③④⑤⑥

　　D ①②③⑤⑥

　　答案：D

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　　以下關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者之間相互轉(zhuǎn)化的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A 第二類專業(yè)投資者可以書面告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者

　　B 普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料

　　C 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由

　　D 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

　　答案：A

　　證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)了解客戶的(　　)，并以書面和電子方式予以記載、保存。 ①身份 ②財(cái)產(chǎn)與收入狀況 ③證券投資經(jīng)驗(yàn) ④風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　A ①②③

　　B ②③④

　　C ①③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　自然人趙某屬于第二類專業(yè)投資者，則他一定具有(　　)年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有(　　)年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于第一類專業(yè)投資者中的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

　　A 1;1

　　B 1;2

　　C 2;1

　　D 2;2

　　答案：D

　　最近1年末凈資產(chǎn)不低于(　　)萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于(　　)萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者。

　　A 500;500

　　B 1000;500

　　C 500;1000

　　D 1000;1000

　　答案：B

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下除(　　)情形外，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或錄像;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　A 在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化專業(yè)投資者

　　B 向?qū)I(yè)投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)

　　C 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

　　D 向普通投資者履行信息告知義務(wù)

　　答案：B ?

　　證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，評(píng)估的主要因素一般不包括(　　)。

　　A 債務(wù)狀況

　　B 社會(huì)資源

　　C 投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

　　D 誠(chéng)信狀況

　　答案：B

　　按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，(　　)專業(yè)投資者指的是普通投資者自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者，在其資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模以及投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)符合一定要求的前提下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

　　A 第一類

　　B 第二類

　　C 第三類

　　D 第四類

　　答案：C ?

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于普通投資者享有的特別保護(hù)，體現(xiàn)在(　　)。 Ⅰ.信息告知 Ⅱ.本金保障 Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)警示 Ⅳ.適當(dāng)性匹配

　　A Ⅰ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C