2021證劵從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前練習(xí)題(4)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

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　　1、企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式是( )。

　　A. 銀行信用融資

　　B. 消費(fèi)信用融資

　　C. 租賃融資

　　D. 商業(yè)信用融資

　　參考答案：C

　　參考解析：常見(jiàn)的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。 C項(xiàng)正確，租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式。A項(xiàng)，銀行信用融資是銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶(hù)提供的資金融通形式。 B項(xiàng)，消費(fèi)信用融資是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。例如，消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。 D項(xiàng)，商業(yè)信用融資屬于直接融資，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類(lèi)融資是企業(yè)在商品交易過(guò)程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見(jiàn)的如企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。

　　2、( )要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。

　　A. 公正原則

　　B. 監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

　　C. 保護(hù)投資者利益原則

　　D. 依法監(jiān)管原則

　　參考答案：A

　　參考解析：A項(xiàng)正確，公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。

　　B項(xiàng)，監(jiān)督與自律相結(jié)原則：是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　C項(xiàng)，保護(hù)投資者利益原則：投資者保護(hù)不僅關(guān)系到資本市場(chǎng)的規(guī)范和發(fā)展，而且關(guān)系到整個(gè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。

　　D項(xiàng)，依法監(jiān)管原則：首先要求“有法可依”，從目前情況看，我國(guó)的證券法律法規(guī)體系正逐步健全，但還需要進(jìn)一步制定相關(guān)細(xì)則;其次，依法監(jiān)管還要求“有法必依”，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為的查處力度，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序。

　　3、按照《證券法》的規(guī)定，下列屬于我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)的是()。

　?、?證監(jiān)會(huì)

　?、?證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　?、?證券交易所

　　Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。故本題選B。

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