理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是( )。
- A
挖掘并收集客戶信息
- B
整理客戶資料
- C
向客戶推銷金融產(chǎn)品
- D
了解客戶和客戶的需求
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是( )。
- A
消費(fèi)支出情況——定性信息
- B
風(fēng)險偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
- 1
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
- 1
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是( )。
- A
資產(chǎn)管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
- A
社會養(yǎng)老保險
- B
企業(yè)年金
- C
個人儲蓄投資
- D
工資收入