下列哪項營運資本籌資政策使公司暴露在最大的風險水平中?
Texas 公司正在考慮以下投資機會,各投資的金額、折扣如下表所示:
則哪項投資機會為Texas 公司提供了最高的年度收益率?
某制造商的銷售具有季節(jié)性。若該制造商想為旺季的固定金額的增量資本融資,則其最可能從商業(yè)銀行中獲得下列哪種類型的貸款?
商業(yè)銀行很可能提供給客戶下列哪些融資工具?
I.貼現(xiàn)票據(jù)
II.定期貸款
III.信貸額度
IV. 自償貸款
Megatech 公司是一家大型上市公司。公司的財務主管正在分析可供選擇的第3 季度短期融資方案,Megatech 公司七月所需資金平均為$800 萬,八月為$1200 萬,九月為$1000 萬。下列方案可供選擇:
方案1:于7 月1 日發(fā)行商業(yè)票據(jù),金額為$1200 萬,有效年利率為7%。超出所需金額的資金,存放到第一城市銀行的Megatech 投資賬戶中賺取利息,年利率為4%;
方案2:使用第一城市銀行的貸款額度,每月以優(yōu)惠利率計息,預計七月、八月利率均為8%,九月利率為8.5%。
基于以上信息,財務主管應該采取以下哪項行動?
供應商給Dudley Products 公司的付款條件為2/10、n/45,如果Dudley 公司放棄現(xiàn)金折扣,在應付賬款到期5 天后支付供應商款項,則年利率成本為
某公司被給定的付款條件為3/10、n/90,以一年360 天計算,且不考慮復利效應,則放棄該現(xiàn)金折扣的有效年利率成本為
Lang National 銀行以名義利率為12%的貼現(xiàn)票據(jù),為商業(yè)客戶提供一年期貸款。則對于借款人而言,貸款的有效利率為
商業(yè)銀行以票面利率為9%的貼現(xiàn)票據(jù)為Gates 公司提供一年期貸款,如果Gates 公司需要$300,000 供企業(yè)經(jīng)營。則貼現(xiàn)票據(jù)的面值應為
Keller Products 公司需要$150,000 的額外資金來應對接下來一年顯著增長的市場需求。某一商業(yè)銀行提供給Keller 公司一年期的票面利率為8%的貸款,并要求15%的補償性余額。假定Keller 公司需要使用銀行貸款來滿足銀行補償性余額的要求,則Keller 公司應當貸款的金額為