中級銀行從業(yè)
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下列關(guān)于美國的銀行監(jiān)管體制的說法，不正確的是( )。

  • A

    “州法銀行”即州立銀行

  • B

    證券交易委員會不負責對商業(yè)銀行進行監(jiān)管

  • C

    美聯(lián)儲、FDIC是兩類最主要的監(jiān)管機構(gòu)

  • D

    美國所有州法銀行都是聯(lián)邦儲備體系的成員

  • E

    商業(yè)銀行可以自由選擇是否成為聯(lián)邦存款保險公司的被保險人

在美國的銀行監(jiān)管體制下，被稱為功能監(jiān)管者的是( )。

  • A

    州保險監(jiān)管署( SIC)

  • B

    貨幣監(jiān)理署(oCC)

  • C

    證券交易委員會( SEC)

  • D

    州銀行監(jiān)管當局

  • E

    美聯(lián)儲

自律組織對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，其內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    對會員財務狀況的檢查

  • B

    對其業(yè)務活動進行指導

  • C

    協(xié)調(diào)會員之間的關(guān)系

  • D

    對會員業(yè)務執(zhí)行情況的檢查

  • E

    對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

自律組織對會員每年進行一次例行檢查，其內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    對會員財務狀況的檢查

  • B

    對會員業(yè)務執(zhí)行情況的檢查

  • C

    對客戶的服務質(zhì)量的檢查

  • D

    對會員的業(yè)務活動進行指導

  • E

    對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

銀行監(jiān)管層次包括( )。

  • A

    銀行自我監(jiān)管

  • B

    外部監(jiān)管

  • C

    行業(yè)自律

  • D

    市場約束

  • E

    內(nèi)部監(jiān)管

在金融監(jiān)管中，采用“雙峰監(jiān)管型”模式的國家有( )。

  • A

    英國

  • B

    日本

  • C

    韓國

  • D

    澳大利亞

  • E

    荷蘭

監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理，主要包括(　　)。

  • A

    銀行市場運行狀況的信息收集

  • B

    市場體系的構(gòu)建

  • C

    市場規(guī)則的制定

  • D

    對市場違規(guī)行為的處罰

  • E

    對銀行機構(gòu)的督促

下列關(guān)于國際上主要監(jiān)管體制的說法，正確的是( )。

  • A

    統(tǒng)一監(jiān)管型按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型

  • B

    多頭監(jiān)管型將金融機構(gòu)和金融市場按照銀行、證券、保險劃分為三個領(lǐng)域

  • C

    目前有英國、日本、韓國等9個國家實行多頭監(jiān)管型

  • D

    澳大利亞和荷蘭是多頭監(jiān)管型模式的代表

  • E

    雙峰”監(jiān)管型設(shè)置兩類監(jiān)管機構(gòu)，一類負責對所有金融機構(gòu)進行審慎監(jiān)管，另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管

根據(jù)《有效銀行監(jiān)管核心原則》，一個有效的銀行監(jiān)管體系必須( )。

  • A

    具有統(tǒng)一的、明確的責任和目標

  • B

    使參與監(jiān)管的各個機構(gòu)擁有操作上的獨立性和充分的資源

  • C

    具有關(guān)于銀行監(jiān)管的適當法律框架

  • D

    具有政府的全力支持

  • E

    建立監(jiān)管信息分享安排及信息保密制度

國際上主要的金融監(jiān)管體制有( )。

  • A

    統(tǒng)一監(jiān)管型

  • B

    分業(yè)監(jiān)管型

  • C

    多頭監(jiān)管型

  • D

    混業(yè)監(jiān)管型E“雙峰”監(jiān)管型