中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出186題

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中包括(　　)。

  • A

    財產(chǎn)風(fēng)險

  • B

    人身風(fēng)險

  • C

    責(zé)任風(fēng)險

  • D

    投資風(fēng)險

  • E

    信用風(fēng)險

理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析，包括(　　)。

  • A

    水平分析

  • B

    垂直分析

  • C

    結(jié)構(gòu)分析

  • D

    量化分析

  • E

    定性分析

下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

  • A

    對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率

  • B

    當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整

  • C

    當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進行調(diào)整和糾正

  • D

    努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性

  • E

    積極制定完善的家庭財富保障計劃

在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）。

  • A

    收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力

  • B

    資產(chǎn)負債率宜在30%～60%。

  • C

    償付比率反映的是償債能力的高低

  • D

    一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)

  • E

    凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜

下列屬于綜合理財規(guī)劃服務(wù)特征的有（ ）

  • A

    全面性

  • B

    長期性

  • C

    專業(yè)性

  • D

    合理性

在綜合理財規(guī)劃時理財師應(yīng)該做的主要工作和遵循的步驟有(　　)。

  • A

    明確客戶的理財目標(biāo)并對理財目標(biāo)進行量化

  • B

    分析和評估客戶的家庭情況和財務(wù)狀況

  • C

    根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報酬率，進行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

  • D

    跟蹤檢查投資組合的整體業(yè)績是否和預(yù)估的投資報酬率相一致

  • E

    根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財產(chǎn)品，建立投資組合

為客戶制定家庭財務(wù)保障規(guī)劃的步驟包括(　　)。

  • A

    財務(wù)分析

  • B

    風(fēng)險識別

  • C

    風(fēng)險評估

  • D

    保險產(chǎn)品建議

  • E

    評估風(fēng)險管理效果

客戶家庭財務(wù)狀況信息的內(nèi)容主要包括以下哪幾個方面?( )

  • A

    收人情況

  • B

    支出情況

  • C

    資產(chǎn)信息

  • D

    負債信息

  • E

    投資賬戶信息

理財師并不需要每天或非常頻繁地接觸客戶、向客戶匯報情況，但是理財師應(yīng)(　　)。

  • A

    確保理財規(guī)劃方案的如期執(zhí)行

  • B

    維護與客戶的感情、關(guān)系

  • C

    定期聯(lián)系客戶（電話或見面）

  • D

    盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見，或只是心理安慰

  • E

    讓客戶感受到理財師一直在身邊