中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出9156題

根據(jù)我國《反洗錢法》及中國人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機構(gòu)在反洗錢方面承擔的義務包括( )。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢工作機制和規(guī)程

  • B

    建立對客戶身份進行識別的工作流程和內(nèi)部控制制度

  • C

    妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄

  • D

    及時報告大額和可疑交易

  • E

    協(xié)助反洗錢調(diào)查

下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶投訴管理要求表述正確的有(　　)。

  • A

    對客戶錯誤的投訴與建議不予理會

  • B

    應當耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當，則不必再答復客戶

  • C

    若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況

  • D

    應當認真處理客戶的投訴，并將處理的進展和結(jié)果適時地告訴客戶

  • E

    所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應當遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況

下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，屬于遵守“反洗錢”規(guī)定內(nèi)容的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

  • B

    保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

  • C

    熟知銀行的反洗錢義務

  • D

    在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

  • E

    不向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管的規(guī)定

商業(yè)銀行開展授信業(yè)務時，下列行為中違反職業(yè)操守的有(　　)。

  • A

    采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾

  • B

    對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關(guān)部門規(guī)定的限制比例

  • C

    超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務

  • D

    協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管

  • E

    在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當費用

根據(jù)我國《反洗錢法》及中國人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機構(gòu)在反洗錢方面承擔義務包括（  ）。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢工作機制和規(guī)程；

  • B

    建立對客戶身份進行識別的工作流程和內(nèi)部控制制度；

  • C

    妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄；

  • D

    及時報告大額和可疑交易；

  • E

    協(xié)助反洗錢調(diào)查；

銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

  • B

    熟知銀行的反洗錢義務

  • C

    保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

  • D

    在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

  • E

    銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務

市場約束參與方主要包括( )。

  • A

    其他銀行

  • B

    存款人

  • C

    評級機構(gòu)

  • D

    債權(quán)人

  • E

    股東

根據(jù)信息披露的相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)應當披露的信息包括( )。

  • A

    經(jīng)營業(yè)績

  • B

    風險暴露和風險管理狀況

  • C

    資本充足狀況

  • D

    風險管理戰(zhàn)略與實踐

  • E

    會計政策與實踐

以下做法中，屬于違反授信原則的錯誤做法的是(　　)。

  • A

    在對客戶提供的資料存在疑問時，不采取相應措施進行驗證和調(diào)查

  • B

    不進行必要實地調(diào)查，在無可信材料下，對授信工作提供意見和建議

  • C

    不按照要求對客戶資料、檔案進行歸檔和移送，造成檔案不完整，不全面

  • D

    省略必要審核程序，或不當干涉其他信貸審核人員獨立審查意見

  • E

    明示或暗示客戶變造、變造資料或協(xié)助客戶的不實行為

銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中應該對以下的(　　)客戶信息保密。

  • A

    客戶的身份證號碼

  • B

    客戶聯(lián)系電話

  • C

    客戶婚姻狀況

  • D

    客戶地址

  • E

    客戶財務狀況